商業(yè)匯票操作實務與風控手冊

第一章　 票據(jù)基礎理論 1
　 第一節(jié)　 票據(jù)的概念與特征 1
一、 票據(jù)的概念 1
二、 票據(jù)的特征 1
　 第二節(jié)　 票據(jù)的分類 3
一、 匯票 3
二、 偽造變造假票據(jù)分析與防偽技術現(xiàn)狀 11
三、 本票 18
四、 支票 20
　 第三節(jié)　 電子商業(yè)匯票要素 23
一、 電子商業(yè)匯票票面要素 23
二、 票據(jù)狀態(tài)簡述 33
　 第四節(jié)　 電子商業(yè)匯票市場基礎設施系統(tǒng) 54
一、 中國票據(jù)交易系統(tǒng) 54
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng) 60

第二章　 電子商業(yè)匯票的主體 66
　 第一節(jié)　 參與主體的分類 66
一、 直接參與主體 66
二、 間接參與主體 71
　 第二節(jié)　 監(jiān)管主體 91
一、 中國人民銀行 92
二、 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 97
　 第三節(jié)　 業(yè)務參與主體 102
一、 銀行業(yè)金融機構 102
二、 財務公司 108
三、 非金融機構的法人 115
四、 中央銀行 120
五、 證券公司 123
六、 基金管理公司 129
　 第四節(jié)　 電子商業(yè)匯票市場基礎設施 138
一、 上海票據(jù)交易所概況 138
二、 上海票據(jù)交易所服務內容 139
三、 上海票據(jù)交易所的影響 149

第三章　 票據(jù)行為 152
　 第一節(jié)　 出票 152
一、 行為簡介 152
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 155
三、 相關風險與案例 166
　 第二節(jié)　 承兌 170
一、 行為簡介 170
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 175
三、 相關風險與案例 178
　 第三節(jié)　 背書 189
一、 業(yè)務簡介 189
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 192
三、 相關風險與案例 195
　 第四節(jié)　 保證 203
一、 業(yè)務簡介 203
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 205
三、 相關風險與案例 208
　 第五節(jié)　 質押 212
一、 業(yè)務簡介 212
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 215
三、 相關風險與案例 218
　 第六節(jié)　 貼現(xiàn) 220
一、 業(yè)務簡介 220
二、 業(yè)務操作流程 223
三、 相關風險與案例 250
第七節(jié)　 提示付款 252
一、 業(yè)務介紹 252
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 257
三、 相關風險與案例 261
　 第八節(jié)　 追索 270
一、 業(yè)務介紹 270
二、 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中的操作流程 274
三、 法律風險與相關案例 281
四、 延伸 290

第四章　 電子商業(yè)匯票的應用 295
　 第一節(jié)　 票據(jù)功能綜述 295
一、 信用功能 295
二、 支付功能 295
三、 融資功能 296
四、 流通功能 296
五、 宏觀調控功能 296
　 第二節(jié)　 票據(jù)功能的應用舉例 297
一、 票付通 297
二、 票據(jù)池業(yè)務 302
三、 票據(jù)資產證券化 309
四、 供應鏈金融 320