本書作者將理財規(guī)劃核心能力發(fā)展成為財富管理服務的核心能力體系。財富管理必須具備的四大核心能力，即：1、 針對客戶在保障已有財務資源購買力前提下的增值保值需求，設計滿足這一需求的家庭投資架構的能力。投資架構的建設對客戶而言，是其家庭投資活動的“頂層設計”，對后期的很多投資決定至關重要；對理財師而言，則是在投資架構的搭建的四個主要環(huán)節(jié)中（投資目標設定、資產配置、投資方式選擇和投資組合管理策略），把投資風控前置，并形成自己針對客戶投資需求的服務體系。 2、 針對客戶廣義的家庭財產“安全性”保障和保全的需求，設計滿足這一需求的家庭財務保障保全體系的能力；理財師可以通過風險識別、風險評估、風險轉移或者降低措施、以及風險保障效果評估等四個主要環(huán)節(jié)，形成自身在客戶家庭財務保障保全方面的服務體系。 3、 針對保障并提升家庭生活品質的需求，制定基于這一需求的全生涯理財規(guī)劃的能力。理財規(guī)劃服務本身就包含了六個主要步驟（在正文中有詳細介紹，在此就不贅述了），可以成為理財師比較具體的服務體系。 4、 針對客戶對子女的財務支持，以及包括了財產傳承和企業(yè)傳承在內的財富傳承安排的需求，提供進行一系列建議和安排的專業(yè)服務的能力。子女財務支持、財產傳承方面涉及到很多其他的法律稅務方面的問題，理財師的對客戶家庭資源的規(guī)劃能力和外部資源整合能力是關鍵。本書是作者對過去二十余年執(zhí)業(yè)經驗的總結，是作者對財富管理和財富管理服務本質的思考、對財富管理理論體系和服務體系探索的總結。
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