信托金融學(xué)（上下冊(cè)）

行業(yè)基礎(chǔ)篇

導(dǎo)論:金融體系結(jié)構(gòu)變遷中的信托與信托金融學(xué)/3
一??信托金融在現(xiàn)代金融體系中有其獨(dú)特性嗎?/3
二??信托金融學(xué)的學(xué)科定位和框架體系/8

第一章 信托金融學(xué)的概念范疇??理論基礎(chǔ)與研究框架/13
第一節(jié) 信托的金融學(xué)界定/14
一??金融定義的兩個(gè)視角/14
二??信托金融行為與信托金融子系統(tǒng)/15
第二節(jié) 信托的金融屬性分析/17
一??信托金融屬性的一般性———基于系統(tǒng)功能的分析/17
二??信托金融屬性的特殊性———基于行為特征的分析/24
第三節(jié) 信托金融學(xué)的理論基礎(chǔ)和研究框架/32
一??信托與現(xiàn)代金融投資理論和實(shí)踐的結(jié)合/32
二??一個(gè)基于現(xiàn)代金融理論體系的信托金融研究框架構(gòu)想/34
第四節(jié) 信托金融學(xué)研究的主要領(lǐng)域和方向/36
一??微觀層面/36
二??中觀層面/37
三??宏觀層面/39

第二章 信任??信用與信托文化/42
第一節(jié) 信任??信用與信托金融/43
一??信任與信用/43
二??金融行業(yè)中的信用/53
第二節(jié) 信托金融的特征:信任基礎(chǔ)與信義關(guān)系/59
一??信托金融中信任的含義與意義/59
二??信義關(guān)系及其制度基礎(chǔ)/61
三??信托與其他信用形式的比較/64
第三節(jié) 信義義務(wù)的法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析與技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)/70
一??忠實(shí)義務(wù)的分析/71
二??注意義務(wù)的分析/76
三??信義義務(wù)的金融技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)/80
第四節(jié) 信義關(guān)系與信托文化/83
一??文化??金融文化與信托文化/83
二??信托文化建設(shè)的目標(biāo)與路徑/92

第三章 金融體系中的信托:沿革與發(fā)展/104
第一節(jié) 全球金融體系的結(jié)構(gòu)變遷/104
一??金融結(jié)構(gòu)理論/105
二??金融結(jié)構(gòu)測(cè)度的指標(biāo)體系/108
三??全球金融結(jié)構(gòu)的演變/111
第二節(jié) 英國(guó)的金融體系與信托金融/118
一??20世紀(jì)60年代末至21世紀(jì)初/118
二??21世紀(jì)初至2006年次貸危機(jī)前夕/123
三??2007年次貸危機(jī)至今/131
第三節(jié) 美國(guó)的金融體系與信托金融/137
一??第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀(jì)70年代初/137
二??20世紀(jì)70年代中期至20世紀(jì)90年代末/143
三??21世紀(jì)初至2006年次貸危機(jī)前夕/148
四??2007年次貸危機(jī)至今/160
第四節(jié) 日本的金融體系與信托金融/167
一??20世紀(jì)80年代至2006年次貸危機(jī)前夕/167
二??2007年次貸危機(jī)至今/179
第五節(jié) 我國(guó)的金融體系與信托金融/185
一??2000年至2006年次貸危機(jī)前夕/185
二??2007年次貸危機(jī)至今/191
第六節(jié) 小結(jié)與展望/199
一??全球金融體系的發(fā)展與展望/199
二??信托金融體系的發(fā)展與展望/204

第四章 信托金融的規(guī)制與監(jiān)管/209
第一節(jié) 信托業(yè)的規(guī)制與監(jiān)管概述/210
一??規(guī)制與監(jiān)管的含義/210
二??信托金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)/211
三??信托金融監(jiān)管的目標(biāo)/213
第二節(jié) 信托金融的市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出監(jiān)管/215
一??監(jiān)管主體/215
二??市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管/216
三??市場(chǎng)退出監(jiān)管/223
第三節(jié) 信托金融的日常審慎監(jiān)管/224
一??監(jiān)管內(nèi)容/224
二??監(jiān)管方式/228
三??監(jiān)管結(jié)果評(píng)價(jià)/238
第四節(jié) 信托金融的穩(wěn)定機(jī)制/241
一??行業(yè)自律機(jī)制/241
二??市場(chǎng)約束機(jī)制/246
三??安全保障機(jī)制/249
第五節(jié) 信托金融監(jiān)管的未來走向/252
一??信托金融的宏觀審慎監(jiān)管/254
二??信托金融的行為監(jiān)管/264
三??信托金融的功能監(jiān)管/270

第五章 信托金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)/274
第一節(jié) 信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的宏觀機(jī)理分析/275
一??信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融邏輯分析/275
二??信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)屬性分析/299
第二節(jié) 信托業(yè)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史經(jīng)驗(yàn)分析/305
一??數(shù)據(jù)和變量/306
二??信托融資規(guī)模的構(gòu)建/308
三??實(shí)證結(jié)果和分析/309
第三節(jié) 本章總結(jié)/330


機(jī)構(gòu)管理篇

第六章 信托公司經(jīng)營(yíng)管理概述/335
第一節(jié) 信托機(jī)構(gòu)存在的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋/336
一??金融中介體系中的信托機(jī)構(gòu)/336
二??金融中介的存在原由/341
三??非銀行金融中介的經(jīng)濟(jì)功能/343
第二節(jié) 信托公司管理與經(jīng)營(yíng)的特征/348
一??信托機(jī)構(gòu)的定義/348
二??信托公司的性質(zhì)/349
三??信托公司的特征/350
四??信托公司的經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)/352
第三節(jié) 信托公司的治理與管理/356
一??信托公司的治理/356
二??信托公司的管理/362
三??信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理/368
第四節(jié) 信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表/375
一??金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表的特征分析/375
二??信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表分析/379
第五節(jié) 信托公司的評(píng)價(jià)體系/396
一??金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)價(jià)/397
二??信托公司的評(píng)價(jià)體系/406

第七章 信托公司的市場(chǎng)需求與客戶/415
第一節(jié) 信托公司的客戶結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)需求基礎(chǔ)/416
一??信托金融市場(chǎng)的目標(biāo)客戶及其分類/416
二??信托金融市場(chǎng)的融資需求概覽/419
三??信托金融市場(chǎng)的投資需求概覽/421
四??信托金融市場(chǎng)的服務(wù)信托需求概覽/425
第二節(jié) 以融資為目的的信托客戶需求與行為特征/427
一??識(shí)別信托金融市場(chǎng)的融資類客戶/427
二??融資類客戶信托融資方式和特點(diǎn)/429
三??融資類信托客戶的行為約束與風(fēng)險(xiǎn)管理/432
第三節(jié) 以投資為目的的信托客戶需求與行為特征/434
一??識(shí)別信托金融市場(chǎng)的投資類客戶/434
二??投資類信托客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)特征/438
三??投資類信托客戶服務(wù)流程與適當(dāng)性管理/448
第四節(jié) 以特定服務(wù)為目的的信托客戶需求與行為特征/450
一??識(shí)別信托金融市場(chǎng)的服務(wù)信托客戶/450
二??服務(wù)信托客戶需求特征/453
三??不同類型信托客戶的聯(lián)系及轉(zhuǎn)換/457
第五節(jié) 信托客戶的營(yíng)銷與關(guān)系管理/460
一??信托客戶營(yíng)銷戰(zhàn)略性市場(chǎng)規(guī)劃/460
二??信托客戶營(yíng)銷服務(wù)流程/462
三??信托客戶營(yíng)銷策略組合/468
四??信托客戶關(guān)系管理/473

第八章 信托公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/476
第一節(jié) 金融業(yè)務(wù)與產(chǎn)品譜系中的信托/477
一??商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/477
二??保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/478
三??證券公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/479
四??信托公司的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品/480
第二節(jié) 信托業(yè)務(wù)與產(chǎn)品的分類/481
一??按信托功能分類/481
二??按信托財(cái)產(chǎn)類型分類/491
三??按投資資產(chǎn)性質(zhì)分類/499
四??按最新監(jiān)管導(dǎo)向分類/500
第三節(jié) 信托產(chǎn)品的設(shè)立??登記與流轉(zhuǎn)/507
一??信托產(chǎn)品的設(shè)立/507
二??信托產(chǎn)品的登記/509
三??信托產(chǎn)品的流轉(zhuǎn)/511
第四節(jié) 信托產(chǎn)品定價(jià)估值的理論基礎(chǔ)和基本方法/515
一??金融產(chǎn)品的定價(jià)/515
二??金融產(chǎn)品的估值/519
第五節(jié) 信托產(chǎn)品的估值與定價(jià)/525
一??投資類信托產(chǎn)品的估值/525
二??融資類信托產(chǎn)品的定價(jià)/532
三??服務(wù)類信托產(chǎn)品的定價(jià)/537
四??慈善信托產(chǎn)品的定價(jià)/538
第六節(jié) 信托產(chǎn)品的外部評(píng)價(jià)/540
一??外部評(píng)價(jià)的目的和意義/541
二??評(píng)價(jià)對(duì)象/541
三??評(píng)價(jià)體系/542

第九章 信托中的投資管理與資產(chǎn)配置/545
第一節(jié) 投資管理的理論基礎(chǔ)/546
一??現(xiàn)代投資組合理論/546
二??資本市場(chǎng)理論/550
三??多因子模型/555
四??市場(chǎng)異象與行為金融學(xué)/557
五??價(jià)值投資理論/561
第二節(jié) 信托資產(chǎn)配置的策略/563
一??資產(chǎn)配置的內(nèi)涵與分類/563
二??大類資產(chǎn)配置的具體策略/566
三??細(xì)分資產(chǎn)配置的具體策略/577
第三節(jié) 信托投資管理的流程/590
一??信托標(biāo)準(zhǔn)化投資管理的流程/590
二??信托非標(biāo)投資管理的流程/595
第四節(jié) 國(guó)外信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/603
一??英國(guó)信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/604
二??美國(guó)信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/609
三??日本信托資產(chǎn)配置的發(fā)展/619
第五節(jié) 我國(guó)信托業(yè)的資產(chǎn)配置概覽/623
一??我國(guó)信托業(yè)資產(chǎn)配置的發(fā)展/623
二??信托資產(chǎn)配置的比較與方向/634

第十章 信托業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)管理/645
第一節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來源與特征/646
一??受托賠償責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)/646
二??信用風(fēng)險(xiǎn)/652
三??市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)/655
四??流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)/659
五??操作風(fēng)險(xiǎn)/663
六??合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)/667
七??聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)/670
第二節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/672
一??風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概述/672
二??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程/674
三??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法/675
第三節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估/678
一??風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概述/679
二??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程/680
三??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法/683
第四節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策/689
一??風(fēng)險(xiǎn)決策概述/690
二??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策的流程/692
三??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策的方法/693
第五節(jié) 信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控/698
一??風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控概述/698
二??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的流程/699
三??信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法/701

參考文獻(xiàn)/703
后記/730