財富管理全球經(jīng)驗

前言
英國:老牌金融帝國的財富管理春天/１
一、英國財富管理行業(yè)概述/３
　?。??１　全球財富管理行業(yè)重地/４
　?。??２　英國財富管理行業(yè)發(fā)展概況/６
二、英國金融監(jiān)管發(fā)展沿革/１０
　　２??１?。玻埃埃改陣H金融危機前的金融監(jiān)管/１０
　?。??２　２００８年后的系統(tǒng)性金融監(jiān)管改革/１２
三、金融行為監(jiān)管體系/１７
　　３??１　對經(jīng)營主體分類監(jiān)管/１７
　?。??２　金融行為監(jiān)管的內(nèi)容/１９
　　３??３　英國對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的沙盒監(jiān)管/２２
四、行業(yè)自律體系/２８
五、英國對從業(yè)人員的管理/３０
六、英國財富管理行業(yè)的新變化/３２
　?。??１　“脫歐”后的英國金融監(jiān)管/３２
　　６??２　財富管理機構(gòu)更加注重客戶關(guān)系/３３
　?。??３　金融科技的發(fā)展促進(jìn)服務(wù)機構(gòu)聚焦客戶的服務(wù)價值/３４
　?。??４　獨立理財顧問面臨零售分銷審查監(jiān)管制度的深刻影響/３５
Ⅺ
七、結(jié)語/３８
美國:全球財富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定者/４１
一、美國理財行業(yè)發(fā)展概述/４３
　?。??１　美國理財行業(yè)崛起的背景/４３
　　１??２　從一個行業(yè)協(xié)會的發(fā)展看美國財富管理行業(yè)/４４
二、理財師職業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展/４９
　?。??１　教育層面/４９
　?。??２　考試層面/５０
　?。??３　職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和約束/５１
　?。??４　理財規(guī)劃服務(wù)的定義/５４
　?。??５　理財規(guī)劃服務(wù)的流程/５５
三、美國政府對金融理財行業(yè)的監(jiān)管和影響/５６
　?。??１　美國金融監(jiān)管的大背景/５６
　　３??２　美國對理財師的監(jiān)管框架/５９
四、美國理財師職業(yè)化生態(tài)/６２
　?。??１　美國理財師職業(yè)化生態(tài)概述/６２
　?。??２　美國金融科技對財富管理行業(yè)發(fā)展的影響/６４
澳大利亞:金融服務(wù)業(yè)制度建設(shè)的領(lǐng)跑者/７１
一、澳大利亞理財行業(yè)發(fā)展簡述/７３
二、提供金融服務(wù)的監(jiān)管環(huán)境/７９
　?。??１　被監(jiān)管金融產(chǎn)品范圍/７９
　?。??２　金融服務(wù)和金融產(chǎn)品建議/８０
Ⅻ
財富管理全球經(jīng)驗
　?。??３　金融服務(wù)和金融產(chǎn)品建議的提供方/８０
　　２??４　金融產(chǎn)品建議的形式和法律義務(wù)/８１
　?。??５　一般建議和個性化建議及其信息披露形式和要求/８３
　　２??６　所有建議（服務(wù)）必須提供《金融服務(wù)指南》/８４
　?。??７　定義“有質(zhì)量的金融服務(wù)建議”/８６
　?。??８　體現(xiàn)“客戶最佳利益”準(zhǔn)則的實操步驟/８７
三、對ＡＦＳ持牌人（機構(gòu)）的監(jiān)管/８９
四、澳大利亞理財師職業(yè)化生態(tài)/９３
　?。??１　對理財師在教育、培訓(xùn)和道德方面的要求進(jìn)一步提升/９３
　?。??２　成立統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和道德操守管理部門/９５
　　４??３　不同板塊理財師的競爭環(huán)境/９７
　?。??４　金融科技和理財師平臺的發(fā)展/９９
　?。??５　深度改革帶來的行業(yè)影響/１０１
五、結(jié)語/１０３
瑞士:從避難中心到全球財富中心/１０７
一、瑞士金融服務(wù)業(yè)發(fā)展簡述/１０９
二、瑞士銀行保密法與全球反洗錢、稅收透明化的博弈/１１４
三、瑞士金融服務(wù)機構(gòu)當(dāng)前面臨的變化/１１７
　　３??１　綠色金融/１１７
　?。??２　貨幣和匯率政策/１１８
　?。??３　內(nèi)外部監(jiān)管環(huán)境變化/１１８
　?。??４　銀行業(yè)的整合和并購/１２１
　　３??５　獨立財富管理機構(gòu)的整合/１２４
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目　錄
四、瑞士金融服務(wù)業(yè)的監(jiān)管演變/１２６
　　４??１?。玻埃埃改陣H金融危機前的監(jiān)管機構(gòu)/１２６
　　４??２?。玻埃埃改陣H金融危機后的瑞士金融監(jiān)管框架和單位/１２９
　　４??３　瑞士行業(yè)自律組織的發(fā)展/１３１
五、瑞士財富管理從業(yè)者監(jiān)管及培訓(xùn)/１３３
新加坡:致力成為全球私人財富集散地/１４１
一、新加坡金融服務(wù)業(yè)的歷史和現(xiàn)狀/１４３
　?。??１　聚攏外來財富，使財富管理成為核心優(yōu)勢/１４４
　　１??２　大力發(fā)展金融基礎(chǔ)建設(shè)，從“轉(zhuǎn)口貿(mào)易”到“轉(zhuǎn)口
金融”/１４８
　　１??３　新興國際金融中心當(dāng)前面臨的最大挑戰(zhàn)/１５３
　?。??４　重整平臺優(yōu)勢，行業(yè)整合進(jìn)行時/１５５
二、金融監(jiān)管體制設(shè)計和監(jiān)管思路/１５８
　?。??１　監(jiān)管體制設(shè)計/１５８
　?。??２　新加坡對私人銀行和財富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管/１６０
三、財富管理人才的培訓(xùn)和培養(yǎng)/１６６
四、來自新加坡私人銀行戰(zhàn)略的啟發(fā)/１６９
中國:香港理財業(yè)務(wù)的曲折與輝煌/１７３
一、香港金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀/１７５
　?。??１　金融服務(wù)業(yè)的全球地位/１７５
　?。??２　個人理財業(yè)務(wù)/１７７
　　１??３　第三方財富機構(gòu)/１７９
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　?。??４　資產(chǎn)管理業(yè)/１８１
二、香港金融監(jiān)管框架及其發(fā)展沿革/１８５
　?。??１　金融監(jiān)管框架及其在風(fēng)險事件中出現(xiàn)的問題/１８５
　?。??２　雷曼迷你債券事件對行業(yè)監(jiān)管的影響/１８８
　?。??３　監(jiān)管部門在風(fēng)險事件發(fā)生后的選擇/１９２
　?。??４　金融消費者保護(hù)機制的建立/１９５
三、香港理財從業(yè)人員職業(yè)生態(tài)現(xiàn)狀/１９７
　?。??１　理財師從業(yè)人員職業(yè)資格考試/１９８
　　３??２　理財師收入及職業(yè)發(fā)展/２０１
四、香港理財業(yè)務(wù)監(jiān)管的經(jīng)驗與啟示/２０２
參考文獻(xiàn)/２０６