數(shù)字化投顧

理論篇
第一章 投顧服務(wù)新趨勢(shì)
第一節(jié) 什么是投顧
一、投顧的定義
二、智能投顧
三、基金投顧
第二節(jié) 投顧行業(yè)發(fā)展歷程與現(xiàn)狀
一、海外投顧發(fā)展歷程與經(jīng)驗(yàn)
二、國(guó)內(nèi)投顧市場(chǎng)的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀
第三節(jié) 我們對(duì)投顧服務(wù)的認(rèn)知
一、投顧是服務(wù)
二、投顧服務(wù)的三大發(fā)展趨勢(shì)
本章主要觀點(diǎn)
第二章 智能投顧服務(wù)
第一節(jié) 什么是智能投顧服務(wù)
一、智能投顧服務(wù)的定義
二、智能投顧是智能、投資與顧問(wèn)相結(jié)合的產(chǎn)物
三、智能投顧與人工投顧：不是誰(shuí)替代誰(shuí)，而是如何強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)為什么需要智能投顧
一、國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)不夠成熟，客戶需要專業(yè)的理財(cái)指導(dǎo)
二、投資顧問(wèn)的服務(wù)邊界是有限的，需要智能投顧幫助它們拓寬服務(wù)半徑
三、金融科技能力的提升有助于科技化、智能化為客戶提供服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)
第三節(jié) 投顧服務(wù)如何智能化
一、投顧服務(wù)個(gè)性化
二、投顧服務(wù)系統(tǒng)化
三、交互式投顧服務(wù)
四、需求響應(yīng)更敏捷
本章主要觀點(diǎn)
第三章 買方投顧服務(wù)
第一節(jié) 什么是買方投顧
一、買方投顧的定義
二、買方投顧與賣方投顧的差異
三、買方投顧模式為財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)哪些變化
第二節(jié) 為什么投顧服務(wù)需要買方化
第三節(jié) 如何做好買方投顧
第四節(jié) 我國(guó)買方投顧的發(fā)展方向
本章主要觀點(diǎn)
第四章 陪伴式投顧服務(wù)
第一節(jié) 什么是陪伴式投顧服務(wù)
一、陪伴式投顧是主動(dòng)式買方投顧，不是被動(dòng)答疑
二、陪伴式投顧包括哪些內(nèi)容
三、怎樣才算是高質(zhì)量的陪伴式投顧
第二節(jié) 為什么客戶需要陪伴式投顧服務(wù)
第三節(jié) 如何做好理財(cái)陪伴：從線下到線上
本章主要觀點(diǎn)
理論篇小結(jié)：如何理解投顧服務(wù)的新趨勢(shì)
實(shí)踐篇
第五章 客戶需求刻畫
第一節(jié) 投顧需要客戶畫像新技術(shù)
第二節(jié) 刻畫客戶需求畫像需要哪些數(shù)據(jù)
第三節(jié) 高質(zhì)量客戶畫像體系的主要內(nèi)容
一、全面的客戶需求畫像
二、多層級(jí)細(xì)致刻畫客戶需求
三、及時(shí)刻畫需求變化趨勢(shì)
第四節(jié) 如何使用客戶需求畫像
一、使用畫像的截面數(shù)據(jù)做匹配服務(wù)
二、使用畫像的時(shí)間序列數(shù)據(jù)做趨勢(shì)分析
第五節(jié) 客戶畫像的完善方向
本章主要觀點(diǎn)
第六章 資產(chǎn)配置與組合構(gòu)建
第一節(jié) 大類資產(chǎn)配置體系
一、傳統(tǒng)資產(chǎn)配置模型介紹
二、成熟的資產(chǎn)配置技術(shù)：“戰(zhàn)略+戰(zhàn)術(shù)”
三、大類資產(chǎn)配置解決的問(wèn)題
第二節(jié) 明確投資目標(biāo)下的組合構(gòu)建
一、認(rèn)識(shí)理財(cái)不可能三角
二、投資組合產(chǎn)品譜系介紹
三、場(chǎng)景化智投組合行業(yè)案例
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)管理
一、客戶組合面臨的風(fēng)險(xiǎn)
二、投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
三、買方投顧的角度如何做風(fēng)險(xiǎn)管理
本章主要觀點(diǎn)
第七章 對(duì)基金產(chǎn)品的評(píng)價(jià)與交付
第一節(jié) 傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)的基金評(píng)級(jí)
一、國(guó)外兩家機(jī)構(gòu)的基金評(píng)級(jí)
二、國(guó)內(nèi)基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)介紹
第二節(jié) 投顧視角的基金評(píng)價(jià)
一、定量評(píng)估
二、定性分析
三、買方角度基金評(píng)價(jià)結(jié)果的價(jià)值和技術(shù)難點(diǎn)
第三節(jié) 基金經(jīng)理評(píng)價(jià)
一、基金經(jīng)理定量分析
二、基金經(jīng)理定性分析
三、基金經(jīng)理定性分析和定量分析的結(jié)合
四、基于評(píng)價(jià)結(jié)果如何挑選基金經(jīng)理
第四節(jié) 基金公司評(píng)價(jià)
第五節(jié) 基金研究專題
本章主要觀點(diǎn)
第八章 投后管理
第一節(jié) 投后管理的范疇
第二節(jié) 智能化異動(dòng)提醒
一、理財(cái)產(chǎn)品本身變化的提醒
二、理財(cái)產(chǎn)品管理風(fēng)格變化的提醒
三、理財(cái)組合診斷提醒
四、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的交叉提醒
五、理財(cái)環(huán)境變化的提醒
第三節(jié) 個(gè)性化資訊服務(wù)
一、日漸重要的資訊服務(wù)
二、個(gè)性化資訊服務(wù)
第四節(jié) 陪伴式答疑解惑
一、答疑解惑更敏捷
二、答疑解惑更專業(yè)
第五節(jié) 陪伴式理財(cái)建議與情緒安撫
一、基金表現(xiàn)大幅異動(dòng)時(shí)給出建議
二、政策變化時(shí)給出建議
三、資產(chǎn)價(jià)格異動(dòng)時(shí)給出建議
本章主要觀點(diǎn)
第九章 技術(shù)支持
第一節(jié) 智能投顧需要的數(shù)據(jù)
第二節(jié) 從原始數(shù)據(jù)生成衍生數(shù)據(jù)
一、對(duì)原始數(shù)據(jù)的智能識(shí)別
二、對(duì)原始數(shù)據(jù)的深度加工
第三節(jié) 底層技術(shù)
一、自然語(yǔ)言處理（NLP）技術(shù)
二、知識(shí)圖譜技術(shù)
三、推薦技術(shù)
四、畫像技術(shù)
第四節(jié) 中臺(tái)應(yīng)用功能模塊
一、智能資訊分發(fā)
二、智能問(wèn)答
三、智能產(chǎn)品推薦
四、理財(cái)產(chǎn)品篩選與對(duì)比
五、組合診斷
第五節(jié) 前端場(chǎng)景應(yīng)用
一、不同場(chǎng)景下的前端應(yīng)用
二、資源中心式的功能集聚
本