現(xiàn)代銀行業(yè)監(jiān)管理論研究與實踐：以縣域銀行業(yè)監(jiān)管為例

第一章緒論001
一、主要監(jiān)管依據(jù)002
二、主要監(jiān)管方式003
三、主要監(jiān)管原理及其技術(shù)004
四、主要監(jiān)管工具008
五、主要監(jiān)管原則008
六、主要監(jiān)管流程010
第二章銀行業(yè)存在的主要風險以及應(yīng)采取的監(jiān)管方式014
一、概述014
二、監(jiān)管工作的難點與重點014
三、關(guān)于理性監(jiān)管方式的思考016
四、基層監(jiān)管部門可采取的監(jiān)管方式018
五、具有可行性的縣域銀行業(yè)監(jiān)管方式020
第三章踐行監(jiān)管理念具體方法與措施之一：管風險026
一、概述026
二、轄區(qū)銀行業(yè)風險管控新方式026
三、建立轄區(qū)銀行業(yè)風險監(jiān)測預(yù)警體系的目的027
四、建立銀行業(yè)風險監(jiān)測預(yù)警體系的必要性027
五、銀行業(yè)風險的監(jiān)測原理029
六、風險監(jiān)測綜合指標體系的構(gòu)成與權(quán)重確定029
七、綜合指標月度監(jiān)測偏離度和離散度分析方法032
八、銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)測風險分類、識別與預(yù)警035
九、面上機構(gòu)風險監(jiān)測辦法037
十、點上機構(gòu)風險監(jiān)測辦法047
第四章踐行監(jiān)管理念具體方法與措施之二：管內(nèi)控056
一、概述056
二、“管內(nèi)控”方案的設(shè)計依據(jù)059
三、“管內(nèi)控”總體框架及轄區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管路線圖060
四、內(nèi)控及安防兩項內(nèi)部指引內(nèi)容的確立依據(jù)061
五、加強內(nèi)控建設(shè)和安全防范的督導(dǎo)方式063
六、“管內(nèi)控”操作程序及要點064
七、引導(dǎo)轄區(qū)行社開展內(nèi)控建設(shè)自我評價辦法066
八、引導(dǎo)轄區(qū)行社開展安全防范自我評價辦法072
九、組織轄區(qū)行社開展兩項自我評價活動取得的積極成效077
第五章踐行監(jiān)管理念具體方法與措施之三：管法人及管高管079
一、概述079
二、“管高管”的原理080
三、對高管人員進行多元性考察081
四、高管人員履職考評實施過程082
五、農(nóng)信社高管人員年度履職考評083
六、農(nóng)信社高管人員年度履職行為考核評價具體應(yīng)用案例103
七、實施農(nóng)信社高管人員年度履職考評取得的積極成效104
八、郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職考評方案106
九、其他行社高管人員年度履職行為量化考評121
十、“管高管”應(yīng)高度關(guān)注的兩個重點121
第六章銀行業(yè)監(jiān)管方式之一：分類監(jiān)管127
一、概述127
二、轄區(qū)農(nóng)信社機構(gòu)評級監(jiān)管的具體做法128
三、基層農(nóng)信社機構(gòu)評級具體應(yīng)用案例138
四、農(nóng)信社機構(gòu)評級監(jiān)管工作取得的積極成效141
五、郵政金融代理網(wǎng)點評級監(jiān)管的具體做法142
六、其他轄區(qū)行社評級監(jiān)管的做法151
第七章銀行業(yè)監(jiān)管方式之二：窗口指導(dǎo)和道義勸說153
一、概述153
二、建立轄區(qū)行社有效機制是提高監(jiān)管有效性的前提154
三、指導(dǎo)轄區(qū)行社抓好案件防控工作160
四、指導(dǎo)轄區(qū)郵政金融代理網(wǎng)點建立綜合管理體系161
五、指導(dǎo)轄區(qū)郵儲銀行建立綜合指標季度考評與分析制度163
六、指導(dǎo)轄區(qū)行社建立違規(guī)積分排序及通報制度164
七、指導(dǎo)建立轄區(qū)農(nóng)聯(lián)社稽審網(wǎng)絡(luò)體系169
第八章銀行業(yè)監(jiān)管方式之三：前瞻性監(jiān)管180
一、概述180
二、抓好轄區(qū)行社高管人員履職行為引導(dǎo)181
三、引導(dǎo)轄區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程實踐188
四、引導(dǎo)轄區(qū)行社通過家訪抓好員工行為排查189
五、引導(dǎo)轄區(qū)行社在機構(gòu)準入上合理布局190
六、引導(dǎo)轄區(qū)行社正確處理各種關(guān)系193
第九章銀行業(yè)監(jiān)管方式之四：巧借外部監(jiān)管資源196
一、概述196
二、巧借轄區(qū)行社的稽審力量196
三、巧借轄區(qū)銀行業(yè)協(xié)會之力197
四、巧借轄區(qū)金融辦力量208
第十章積極協(xié)助地方政府抓好增貸與化險工作210
一、概述210
二、政府、銀行、企業(yè)是相輔相成的關(guān)系211
三、“兩難”問題的成因211
四、正確處理好政銀企三者關(guān)系214
五、協(xié)助地方政府建立政銀企金融信息服務(wù)平臺具體案例222
六、轄區(qū)行社要配合地方政府增加貸款需求230
七、銀行業(yè)金融機構(gòu)落實化險應(yīng)采取的具體措施230
八、協(xié)助地方政府構(gòu)建轄區(qū)政銀法互動關(guān)系具體實踐232
第十一章總結(jié)與體會234
一、總結(jié)234
二、體會237
附錄241
附錄1：《××銀行××支行關(guān)于20××年×月份綜合指標月度監(jiān)
測得分排名落后原因及下個月整改工作安排的報告》統(tǒng)一格式241
附錄2：《關(guān)于20××年×月轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合指標變動情
況月度監(jiān)測結(jié)果的通報》統(tǒng)一格式244
附錄3：《關(guān)于20××年第×季度某農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）綜合
指標執(zhí)行情況季度考評結(jié)果的通報》統(tǒng)一格式247
附錄4：《××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）××分支機構(gòu)20××年第
×季度綜合指標考評排名落后原因及下季度改進工作措施安排的報告》
統(tǒng)一格式249
附錄5：《關(guān)于20××年度××市農(nóng)村信用合作聯(lián)社基層社高級管
理人員履職評價情況的通報》統(tǒng)一格式251
附錄6：轄區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管簡報（2011年第8期）253
附表257
后記331
附表目錄
附表1 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)主要經(jīng)營指標監(jiān)控表257
附表2 20××年×月份轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)主要經(jīng)營指標監(jiān)控匯總表258
附表3 20××年×月轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合指標執(zhí)行情況月份監(jiān)測表259
附表4 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合指標執(zhí)行情況月份監(jiān)測得分排序表260
附表5 2016年12月轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)綜合指標變動情況月份監(jiān)測得分排序表261
附表6 2018年3月份轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合指標執(zhí)行情況月份監(jiān)測得分
排序表（自動生成）263
附表7 20××年第×季度××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）綜合指標執(zhí)行情況評價表265
附表8 20××年第×季度農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）綜合指標執(zhí)行情況評價得分排序表266
附表9 ××LH20機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點綜合指標執(zhí)行情況評價得分排序表267
附表10 20××年第×季度LH21機構(gòu)××市支行綜合指標執(zhí)行情況評價與分析表268
附表11 ××郵政金融代理網(wǎng)點綜合指標執(zhí)行情況評價表269
附表12 ××郵政金融代理網(wǎng)點綜合指標執(zhí)行情況評價得分排序表270
附表13 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控建設(shè)內(nèi)部自查量化評價表271
附表14 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點安全防范自我評價量化檢查表279
附表15 20××年度××市農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員履職行為考核表285
附表16 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度履職行為量化考評民主測評表286
附表17 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度履職行為量化考評民主測評統(tǒng)計表287
附表18 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度履職行為民主測評建議統(tǒng)計表288
附表19 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度主要指標完成情況考評表289
附表20 20××年度××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員主要指標考核得分匯總表290
附表21 20××年度××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員內(nèi)控及安防聯(lián)動考評表291
附表22 20××年度××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）視頻監(jiān)控、稽核審計及現(xiàn)場檢查扣分表292
附表23 20××年度××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員個人行為監(jiān)察考評表295
附表24 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度履職行為量化考評個人總分統(tǒng)計表296
附表25 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度履職行為量化考評個人檔案記錄表297
附表26 20××年××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員年度雙先評比情況表298
附表27 ××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）高管人員主要履職行為審核表299
附表28 2009年度LH20機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點高管人員年度履職行為量化考評個人總分統(tǒng)計表300
附表29 20××年度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職行為考核表304
附表30 20××年度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職行為量化考評民主測評表305
附表31 ××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職行為量化考評民主測評統(tǒng)計表306
附表32 ××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職行為民主測評建議統(tǒng)計表307
附表33 20××年第×季度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人主要指標考核表308
附表34 20××年第×季度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人主要指標考評匯總表309
附表35 20××年度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人內(nèi)控及安防聯(lián)動考評表310
附表36 20××年度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人視頻監(jiān)控、稽審及現(xiàn)場檢查扣分表311
附表37 20××年××郵政金融代理網(wǎng)點負責人個人行為監(jiān)察評價表312
附表38 ××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職行為量化考評個人總分統(tǒng)計表313
附表39 20××年度××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度履職行為量化考評
個人檔案記錄表314
附表40 20××年××郵政金融代理網(wǎng)點負責人年度雙先評比加分表315
附表41 ××郵政金融代理網(wǎng)點負責人主要行為審核表316
附表42 20××年度××農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)信社）機構(gòu)評級監(jiān)管評定結(jié)果及得分表317
附表43 2013年度××LH20機構(gòu)評級監(jiān)管評定結(jié)果及得分表318
附表44 20××年××省郵政金融計算機系統(tǒng)安全運行競賽活動技術(shù)組考核評價標準321
附表45 20××年度郵政金融代理網(wǎng)點機構(gòu)評級監(jiān)管評定結(jié)果及總分排序表
（五級九個檔次制）322
附表46 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點基本情況（行社統(tǒng)計）323
附表47 轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)自助銀行、存取款一體機、ATM機等自助機具情況
調(diào)查表（行社統(tǒng)計）324
附表48 轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)自助銀行、存取款一體機、ATM機等自助機具情況
匯總表（行社統(tǒng)計）325
附表49 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員分類情況統(tǒng)計表326
附表50 轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)自助銀行、存取款一體機、ATM機等自助機具情況匯總表327
附表51 轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員分類情況統(tǒng)計表328
附表52 20××年度轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)分布情況統(tǒng)計表329