中華人民共和國金融法律法規(guī)全書（含相關(guān)政策 2022年版）

總目錄
一、金融監(jiān)管（1）
1 綜合監(jiān)管（1）
2 中央銀行（104）
(1)綜合管理（104）
(2)現(xiàn)金、人民幣、貨幣政策管理（120）
(3)金銀與國庫管理（135）
二、金融機構(gòu)（150）
1 商業(yè)銀行（150）
(1)機構(gòu)管理（150）
(2)公司治理（180）
(3)資本與風(fēng)險管理（217）
2 政策性銀行與非銀行金融機構(gòu)（300）
3 外資及境外金融機構(gòu)（433）
三、金融業(yè)務(wù)（469）
1 存款、借款業(yè)務(wù)（469）
2 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)（478）
3 金融債券業(yè)務(wù)（488）
4 信貸業(yè)務(wù)（509）
5 信托業(yè)務(wù)（567）
6 授信業(yè)務(wù)（587）
7 不良資產(chǎn)管理（593）
8 支付結(jié)算業(yè)務(wù)（598）
9 外匯業(yè)務(wù)（669）
四、金融犯罪（708）
五、人大代表建議、政協(xié)委員提案答復(fù)（741）
目錄
一、金融監(jiān)管
1 綜合監(jiān)管
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
(2006年10月31日)
中華人民共和國反洗錢法
(2006年10月31日)
防范和處置非法集資條例
(2021年1月26日)
金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
(2006年11月14日)
金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法
(2021年4月15日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法
(2019年1月29日)
互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）
(2018年9月29日)
金融違法行為處罰辦法
(1999年2月22日)
銀行保險違法行為舉報處理辦法
(2019年12月25日)
金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
(2018年7月26日)
中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）
(2019年12月24日)
征信業(yè)管理條例
(2013年1月21日)
征信業(yè)務(wù)管理辦法
(2021年9月27日)
金融機構(gòu)撤銷條例
(2001年11月23日)
金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
(2007年6月21日)
中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法
（2020年9月15日）
銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法
（2020年1月14日）
中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法
（2020年6月15日)
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復(fù)議辦法
(2004年12月28日)
中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定
(2020年5月24日)
中國銀保監(jiān)會信訪工作辦法
(2020年1月14日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定
(2014年12月29日)
銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法
(2021年4月28日)
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定的通知
(2017年8月23日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引
(2018年3月20日)
銀行保險機構(gòu)應(yīng)對突發(fā)事件金融服務(wù)管理辦法
(2020年9月9日)
銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）
（2021年5月20日）
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定
（2021年7月30日）
系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）
（2021年9月30日）
全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力管理辦法
（2021年10月27日）
2 中央銀行
(1)綜合管理
中華人民共和國中國人民銀行法
(2003年12月27日)
中國人民銀行行政許可實施辦法
(2020年3月20日)
中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定
(2001年2月1日)
中國人民銀行行政復(fù)議辦法
(2001年2月1日)
中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定
(2010年4月14日)
(2)現(xiàn)金、人民幣、貨幣政策管理
現(xiàn)金管理暫行條例
(2011年1月8日)
現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則
(1988年9月23日)
中華人民共和國人民幣管理條例
(2018年3月19日)
中華人民共和國國家貨幣出入境管理辦法
(1993年1月20日)
人民幣圖樣使用管理辦法
(2019年10月15日)
中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法
(2003年12月24日)
中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
(2019年10月16日)
人民幣利率管理規(guī)定
(1999年3月2日)
中國人民銀行關(guān)于建立場外金融衍生產(chǎn)品集中清算機制及開展人民幣利率互換集中清算業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知
(2014年1月28日)
(3)金銀與國庫管理
中華人民共和國金銀管理條例
(2011年1月8日)
中華人民共和國金銀管理條例施行細(xì)則
(1983年12月28日)
對金銀進(jìn)出國境的管理辦法
(1984年2月1日)
中華人民共和國國家金庫條例
(2020年11月29日)
中華人民共和國國庫券條例
(2011年1月8日)
中央財政預(yù)算執(zhí)行動態(tài)監(jiān)控管理辦法
(2020年1月8日)
商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法
(2001年1月9日)
中央國庫現(xiàn)金管理暫行辦法
(2006年5月26日)
二、金融機構(gòu)
1 商業(yè)銀行
(1)機構(gòu)管理
中華人民共和國商業(yè)銀行法
(2015年8月29日)
商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法
(2014年2月14日)
商業(yè)銀行收費行為執(zhí)法指南
(2016年6月5日)
商業(yè)銀行績效評價辦法
(2020年12月15日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)外部審計監(jiān)管指引
(2010年8月11日)
中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法
(2018年8月17日)
(2)公司治理
銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則
（2021年6月2日）
金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法
（2020年9月11日）
金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定
（2021年3月31日）
國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例
(2000年3月15日)
商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法
(2018年1月5日)
商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法
(2019年7月12日)
中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知
(2018年2月28日)
商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法
(2004年4月2日)
商業(yè)銀行信息披露辦法
(2007年7月3日)
商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定
(2014年1月6日)
銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）
(2019年11月25日)
(3)資本與風(fēng)險管理
商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)
(2012年6月7日)
商業(yè)銀行理財子公司管理辦法
(2018年12月2日)
商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法
(2019年3月4日)
商業(yè)銀行杠桿率管理辦法
(2015年1月30日)
商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引
（2015年2月10日)
銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引
（2016年9月27日）
商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)
(2005年12月31日)
商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引
(2004年12月29日)
商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法
(2018年5月23日)
商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引
(2007年5月14日)
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引
(2006年10月20日)
商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法
(2018年4月24日)
商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理指引
(2018年5月23日)
商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引
(2004年8月30日)
2 政策性銀行與非銀行金融機構(gòu)
國家開發(fā)銀行監(jiān)督管理辦法
(2017年11月15日)
中國進(jìn)出口銀行監(jiān)督管理辦法
(2017年11月5日)
中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法
(2017年11月15日)
融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例
(2017年8月2日)
融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定
(2021年6月21日)
金融資產(chǎn)管理公司條例
(2000年11月10日)
金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法
(2014年8月14日)
金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引(試行)
(2011年3月8日)
金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法（試行）
(2017年12月26日)
金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法
(2008年7月9日)
金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法
(2008年7月11日)
金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）
(2018年6月29日)
中國銀保監(jiān)會關(guān)于金融資產(chǎn)投資公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知
(2020年4月16日)
銀行卡清算機構(gòu)管理辦法
(2016年6月6日)
信托公司管理辦法
（2007年1月23日）
信托公司股權(quán)管理暫行辦法
（2020年1月20日）
信托公司治理指引
（2007年1月22日）
中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法
（2020年11月16日）
中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法
(2020年3月23日)
中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法
(2019年12月26日)
消費金融公司試點管理辦法
(2013年11月14日)
消費金融公司監(jiān)管評級辦法（試行）
(2020年12月30日)
融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法
(2020年5月26日)
關(guān)于進(jìn)一步明確國有金融企業(yè)直接股權(quán)投資有關(guān)資產(chǎn)管理問題的通知
(2014年6月6日)
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法
(2016年8月17日)
中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知
(2020年9月7日)
3 外資及境外金融機構(gòu)
中華人民共和國外資銀行管理條例
(2019年9月30日)
中華人民共和國外資銀行管理條例實施細(xì)則
(2019年12月18日)
外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法
(2002年6月13日)
中國銀保監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法
(2019年12月26日)
三、金融業(yè)務(wù)
1 存款、借款業(yè)務(wù)
儲蓄管理條例
(2011年1月8日)
存款保險條例
(2015年2月17日)
個人存款賬戶實名制規(guī)定
(2000年3月20日)
對儲蓄存款利息所得征收個人所得稅的實施辦法
(2007年7月20日)
人民幣單位存款管理辦法
(1997年11月15日)
通知存款管理辦法
(1999年1月3日)
同業(yè)存單管理暫行辦法
(2017年8月30日)
關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項的通知
(2018年6月8日)
中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)吸收公款存款行為的通知
（2017年6月21日）
2 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)
同業(yè)拆借管理辦法
(2007年7月3日)
全國銀行間同業(yè)拆借市場夜盤交易操作細(xì)則
(2018年4月27日)
全國銀行間同業(yè)拆借中心回購違約處置實施細(xì)則（試行）
(2019年6月16日)
全國銀行間同業(yè)拆借中心同業(yè)存款交易指引
(2020年10月25日)
關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知
(2014年4月24日)
3 金融債券業(yè)務(wù)
全國銀行間債券市場債券交易管理辦法
(2000年4月30日)
全國銀行間債券市場債券遠(yuǎn)期交易管理規(guī)定
(2005年5月11日)
全國銀行間債券市場債券借貸業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定
(2006年11月2日)
關(guān)于完善銀行間債券市場現(xiàn)券做市商管理有關(guān)事宜的公告
(2020年12月23日)
全國銀行間債券市場柜臺業(yè)務(wù)管理辦法
(2016年2月14日)
銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法
(2008年4月9日)
全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程
(2009年3月25日)
銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法
(2009年3月26日)
內(nèi)地與香港債券市場互聯(lián)互通合作管理暫行辦法
（2017年6月21日）
關(guān)于國有金融企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券有關(guān)事宜的通知
(2013年11月16日)
商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法
(2004年6月17日)
儲蓄國債（憑證式）管理辦法
(2021年1月20日)
國債做市支持操作規(guī)則
（2016年9月30日）
國債做市支持操作現(xiàn)場管理辦法
（2017年1月20日）
……
五、人大代表建議、政協(xié)委員提案答復(fù)
對十三屆全國人大四次會議第6517號建議的答復(fù)
——關(guān)于優(yōu)化金融機構(gòu)貸款制度，為企業(yè)發(fā)展提供及時雨的建議
（2021年7月20日）
對十三屆全國人大二次會議第8056號建議的答復(fù)
——關(guān)于規(guī)范金融部門依法辦貸、促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的建議
（2019年7月12日）
對政協(xié)十三屆全國委員會第四次會議第0080號提案的答復(fù)
——關(guān)于加強小微企業(yè)金融服務(wù)的提案
（2021年7月16日）
對十三屆全國人大四次會議第2992號建議的答復(fù)
——關(guān)于出臺中小企業(yè)中長期流動資金貸款政策的建議
（2021年7月16日）
對十三屆全國人大四次會議第2962號建議的答復(fù)
——關(guān)于著力緩解中小微企業(yè)融資續(xù)貸難題的建議
（2021年7月16日）
對政協(xié)十三屆全國委員會第四次會議第0070號提案的答復(fù)
——關(guān)于建立完善商業(yè)銀行服務(wù)小微企業(yè)發(fā)展機制的提案
（2021年7月16日）
對十三屆全國人大四次會議第3395號建議的答復(fù)
——關(guān)于完善商業(yè)銀行市場化債轉(zhuǎn)股的建議
（2021年7月24日）
對政協(xié)十三屆全國委員會第四次會議第1202號提案的答復(fù)
——關(guān)于加強信用卡還款風(fēng)險提示的提案
（2021年7月30日）