蝶變中的金融科技 豹變中的商業(yè)銀行：商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型路徑探索

目錄
第一部分 銀行的演進(jìn)與技術(shù)躍遷
第一章 金融：原生與衍生/3
第一節(jié) 跨時(shí)空的價(jià)值配置/4
第二節(jié) 基于信用的契約保障/5
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的管理和經(jīng)營(yíng)/7
第四節(jié) 金融與經(jīng)濟(jì)血脈相連/8
第五節(jié) 銀行根植實(shí)體經(jīng)濟(jì)/10
第二章 銀行與技術(shù)的演進(jìn)交互/12
第一節(jié) 歷史時(shí)期：金融服務(wù)雛形化/12
第二節(jié) 威尼斯銀行創(chuàng)立：銀行服務(wù)專(zhuān)業(yè)化/16
第三節(jié) 現(xiàn)代銀行形成：銀行服務(wù)市場(chǎng)化/17
第四節(jié) 電子信息化時(shí)代：銀行服務(wù)電子化/19
第五節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代：銀行服務(wù)網(wǎng)聯(lián)化/20
第六節(jié) 數(shù)字化時(shí)代：銀行服務(wù)智能化/21
第七節(jié) 金融與技術(shù)迭新的交互/23

第二部分 數(shù)字化時(shí)代主要特點(diǎn)和商業(yè)銀行面臨的機(jī)遇
第三章 數(shù)字化時(shí)代技術(shù)創(chuàng)新的環(huán)境變化/29
第一節(jié) 第四次工業(yè)革命開(kāi)啟萬(wàn)物互聯(lián)、智能化時(shí)代/29
第二節(jié) 科技創(chuàng)新是構(gòu)建我國(guó)新發(fā)展格局的重要支撐/33
第三節(jié) 數(shù)據(jù)將是數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代最關(guān)鍵的生產(chǎn)要素/36
第四節(jié) 政策紅利助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展/39
第四章 新興技術(shù)加持的數(shù)字化時(shí)代浪潮/43
第一節(jié) 人工智能：引領(lǐng)泛在智能時(shí)代/43
第二節(jié) 區(qū)塊鏈：重構(gòu)信任的工具/47
第三節(jié) 云計(jì)算：創(chuàng)新范式的基座/52
第四節(jié) 大數(shù)據(jù)：量變到質(zhì)變/55
第五節(jié) 物聯(lián)網(wǎng)：萬(wàn)物互聯(lián)/59
第六節(jié) 5Ｇ技術(shù)：信息的“高速公路” /63
第五章 技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)模式變遷/67
第一節(jié) 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)釋放產(chǎn)業(yè)數(shù)字化生產(chǎn)力/67
第二節(jié) 數(shù)字信任重塑產(chǎn)業(yè)數(shù)字化/79
第六章 金融科技帶來(lái)的變與不變/91
第一節(jié) 金融科技的定義/91
第二節(jié) 金融科技未改變金融的本質(zhì)/92
第三節(jié) 金融科技帶來(lái)的改變體現(xiàn)在“賦能” /94
第四節(jié) 當(dāng)前處于“金融科技發(fā)展的第二節(jié)” /103

第三部分 數(shù)字化時(shí)代商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)
第七章 金融科技帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)變化/109
第一節(jié) 金融科技發(fā)展中新風(fēng)險(xiǎn)的特征/109
第二節(jié) 金融科技發(fā)展伴隨的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)/111
第三節(jié) 金融科技發(fā)展產(chǎn)生的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)/112
第四節(jié) 金融科技發(fā)展帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)/118
第五節(jié) 金融科技發(fā)展衍生的信息安全風(fēng)險(xiǎn)/119
第八章 我國(guó)金融監(jiān)管在守牢底線中包容合理創(chuàng)新/122
第一節(jié) 國(guó)外金融科技監(jiān)管創(chuàng)新發(fā)展比較/122
第二節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的增進(jìn)與加強(qiáng)/126
第三節(jié) 金融科技監(jiān)管更加凸顯主動(dòng)性、包容性、精準(zhǔn)性/132
第九章 未來(lái)銀行業(yè)將持續(xù)面臨金融科技變革的挑戰(zhàn)/137
第一節(jié) 外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境日益嚴(yán)峻復(fù)雜/138
第二節(jié) 銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理面臨挑戰(zhàn)/140
第三節(jié) 商業(yè)銀行持續(xù)面臨文化構(gòu)建、人才支撐挑戰(zhàn)/143
第四節(jié) 商業(yè)銀行要統(tǒng)籌好科技創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)/144
第四部分 金融科技賦能商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展及未來(lái)商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)策略
第十章 金融科技賦能商業(yè)銀行“豹變” /149
第一節(jié) 金融科技賦能商業(yè)銀行支付業(yè)務(wù)/149
第二節(jié) 金融科技賦能商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)/163
第三節(jié) 金融科技賦能商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)管理/176
第四節(jié) 金融科技賦能商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理/185
第十一章 展望金融科技趨勢(shì)，窺探未來(lái)銀行之“豹變” /195
第一節(jié) ＡＢＣＤＥ及5Ｇ／ＩｏＴ本身也仍在持續(xù)快速演進(jìn)/195
第二節(jié) 資產(chǎn)數(shù)字化時(shí)代全面啟動(dòng)/202
第三節(jié) 金融科技正在醞釀更遠(yuǎn)未來(lái)的變革/204
第四節(jié) 未來(lái)經(jīng)濟(jì)中算法效應(yīng)日益顯著/212
第十二章 撥開(kāi)交織的迷霧，看清演進(jìn)的大勢(shì)/215
第一節(jié) 重新審視“數(shù)字化”的本質(zhì)/216
第二節(jié) 重視數(shù)據(jù)安全，正向發(fā)揮“趨光性” /221
第三節(jié) 迎接“隱形滲透、無(wú)感觸達(dá)、泛在陪伴、沉浸包圍”的銀行時(shí)代/224
第四節(jié) 堅(jiān)持理念革新先行/227
第十三章 以數(shù)字化為帆：商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的道、法、術(shù)、器、勢(shì)/230
第一節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“道” /231
第二節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“法” /238
第三節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“術(shù)” /246
第四節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“器” /262
第五節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“勢(shì)” /274
第十四章 以生態(tài)協(xié)同為舵：構(gòu)建敏捷共生的數(shù)字化生態(tài)銀行/285
第一節(jié) “生態(tài)＋科技”模式將加快構(gòu)建銀行未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)/285
第二節(jié) 生態(tài)銀行模式的演進(jìn)形態(tài)/287
第三節(jié) 推進(jìn)數(shù)字化生態(tài)銀行建設(shè)/290
第四節(jié) 走向更開(kāi)放的人員解綁、數(shù)據(jù)解構(gòu)、系統(tǒng)解耦的生態(tài)架構(gòu)/292
第十五章 以用戶(hù)體驗(yàn)為錨：基于第一性原理，打造最佳體驗(yàn)/295
第一節(jié) 踐行第一性原理，細(xì)分用戶(hù)需求/295
第二節(jié) 打造基于用戶(hù)旅程的門(mén)戶(hù)體系/298
第三節(jié) 打造基于虛擬現(xiàn)實(shí)的沉浸式全真體驗(yàn)/300
結(jié)語(yǔ)/303