互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品經(jīng)理必讀：從金融業(yè)務解析到互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品設計實戰(zhàn)

第 1 章 普惠金融時代重新定義產(chǎn)品經(jīng)理 ……………………………………… 1
1.1 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品經(jīng)理和互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品經(jīng)理的區(qū)別 ……………………… 1
1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品經(jīng)理的分類和特點 …………………………………… 3
1.3 前端和后端產(chǎn)品經(jīng)理的差異 …………………………………………… 4
1.3.1 前端產(chǎn)品經(jīng)理——感性的洞察者 ……………………………… 5
1.3.2 后端產(chǎn)品經(jīng)理——邏輯的激進者 ……………………………… 6
1.4 傳統(tǒng)銀行人與互聯(lián)網(wǎng)人的融合 ………………………………………… 9
1.5 不是金融專業(yè)出身如何入局 ………………………………………… 10
1.6 擁有銀行從業(yè)背景的你如何利用優(yōu)勢 ……………………………… 11
1.7 PM 基本功 + 金融知識 + 綜合素養(yǎng)…………………………………… 12
第 2 章 互聯(lián)網(wǎng)金融基礎知識 ………………………………………………… 13
2.1 金融與互聯(lián)網(wǎng)金融 …………………………………………………… 13
2.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì) …………………………………………… 13
2.1.2 貨幣及銀行發(fā)展 ……………………………………………… 15
2.1.3 中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程 …………………………………… 18
2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融的常見公司模式 ………………………………………… 24
2.2.1 傳統(tǒng)金融業(yè)務的互聯(lián)網(wǎng)化 …………………………………… 26
2.2.2 基于互聯(lián)網(wǎng)平臺開展金融業(yè)務 ……………………………… 27
2.2.3 全新的互聯(lián)網(wǎng)金融模式 ……………………………………… 27
2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品認知及名詞解釋 …………………………………… 29
2.3.1 風控：金融的核心 …………………………………………… 29
2.3.2 支付通道：資金流通的管道 ………………………………… 45
2.3.3 支付收銀臺：離用戶最近的產(chǎn)品形態(tài) ……………………… 47
2.3.4 銀行：了解小卡片背后的知識 ……………………………… 48
2.3.5 信用體系：全民重視信用的時代 …………………………… 51
2.3.6 金融科技：未來最重要的競爭壁壘 ………………………… 55
第 3 章 互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務 ……………………………………………………… 58
3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務認知 ………………………………………………… 58
3.1.1 金融的三大業(yè)務：支付、信貸、理財 ……………………… 58
3.1.2 互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務為什么受寵 ………………………………… 60
3.1.3 泛金融業(yè)務：新的增長陣地 ………………………………… 62
3.2 消費貸及經(jīng)營貸 ……………………………………………………… 66
3.2.1 消費貸：靈活借還、申請便捷 ……………………………… 66
3.2.2 企業(yè)經(jīng)營貸：服務小微、賦能經(jīng)營 ………………………… 67
3.3 場景貸模式 …………………………………………………………… 68
3.3.1 教育貸：愛學習的人群更優(yōu)質(zhì) ……………………………… 68
3.3.2 健康貸：理性追求美麗人生 ………………………………… 69
3.4 信貸產(chǎn)品金融要素定義及流程設計 ………………………………… 70
3.4.1 信貸產(chǎn)品金融實體六要素和交易模式 ……………………… 71
3.4.2 授信流程設計：建立信任，完成轉(zhuǎn)化 ……………………… 86
3.4.3 用信流程設計：完善信息，借款達成 ……………………… 93
3.4.4 還款流程設計：快捷還款，形成習慣 ……………………… 98
3.4.5 召回流程設計：洞察客戶，持續(xù)激勵 ……………………… 100
3.5 信貸常見中后臺系統(tǒng)簡述及設計原則 ……………………………… 102
3.5.1 信貸核心系統(tǒng) ………………………………………………… 103
3.5.2 分發(fā)路由系統(tǒng) ………………………………………………… 104
3.5.3 產(chǎn)品管理及定價系統(tǒng) ………………………………………… 106
3.5.4 客戶數(shù)據(jù)資產(chǎn)系統(tǒng) …………………………………………… 107
3.5.5 客戶經(jīng)營系統(tǒng) ………………………………………………… 108
3.5.6 小流量配置試驗系統(tǒng) ………………………………………… 109
3.5.7 千人千面界面配置系統(tǒng) ……………………………………… 109
3.5.8 營銷權(quán)益系統(tǒng) ………………………………………………… 110
3.5.9 業(yè)務數(shù)據(jù)分析系統(tǒng) …………………………………………… 111
第 4 章 產(chǎn)品經(jīng)理全閉環(huán)工作方法論 ………………………………………… 113
4.1 產(chǎn)品全生命周期四象限 ……………………………………………… 113
4.1.1 一道面試題引發(fā)的思考 ……………………………………… 113
4.1.2 產(chǎn)品全生命周期四象限 ……………………………………… 114
4.2 有效競品分析方法 …………………………………………………… 119
4.2.1 什么是競品分析 ……………………………………………… 120
4.2.2 為什么要做競品分析 ………………………………………… 122
4.2.3 競品分析報告框架及撰寫技巧 ……………………………… 126
4.3 場景、需要、需求三步法 …………………………………………… 127
4.3.1 從基于用戶需求到基于場景的方法論轉(zhuǎn)變 ………………… 127
4.3.2 需要和需求不是一件事 ……………………………………… 128
4.3.3 場景的背后是一群人的可能性 ……………………………… 133
4.4 被忽略的流程圖和結(jié)構(gòu)圖 …………………………………………… 135
4.4.1 生活中無處不在的流程圖 …………………………………… 135
4.4.2 如何畫好互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的流程圖 ……………………………… 137
4.4.3 屏幕一旋轉(zhuǎn)，結(jié)構(gòu)圖就出來了 ……………………………… 139
4.5 原型設計背后的術(shù)與道 ……………………………………………… 140
4.5.1 原型和設計其實是兩件事 …………………………………… 140
4.5.2 手繪原型和工具原型的應用場景差異 ……………………… 142
4.5.3 工具原型的三種分類，情況不同，選擇不同 ……………… 144
4.5.4 原型作品繪制六步法，正規(guī)且高效 ………………………… 148
4.6 產(chǎn)品需求文檔 PRD …………………………………………………… 152
4.6.1 產(chǎn)品需求文檔的多樣化形式 ………………………………… 152
4.6.2 產(chǎn)品需求文檔的撰寫原則 …………………………………… 153
4.6.3 產(chǎn)品需求文檔的通用框架 …………………………………… 153
4.7 版本迭代管理與項目驅(qū)動 …………………………………………… 159
4.7.1 雙需求池管理機制：輕松提升迭代效率 …………………… 160
4.7.2 綜合金融 APP 的需求管理：以目標收益驅(qū)動 ……………… 161
4.7.3 需求管理及項目里程碑模板：高效完成匯報 ……………… 163
4.7.4 凡事都要落紙面，別讓不好意思害了你 …………………… 165
4.7.5 上線 checklist：補坑的最后一道防線 ………………………… 166
第 5 章 能力進階與職場溝通 ………………………………………………… 168
5.1 職場能力“五進階”模型 …………………………………………… 168
5.1.1 嫁接，初學者的逆向反推法 ………………………………… 170
5.1.2 架子，從模塊出發(fā)找感覺 …………………………………… 171
5.1.3 架構(gòu)，獨立思考和搭建框架 ………………………………… 172
5.1.4 價值，站在更高處對待產(chǎn)品 ………………………………… 174
5.1.5 創(chuàng)造，不可多得的開拓者 …………………………………… 175
5.2 刻意練習與主動獲取 ………………………………………………… 176
5.2.1 你是否陷入了知識的幻覺？ ………………………………… 176
5.2.2 什么是主動學習和刻意練習 ………………………………… 178
5.2.3 如何主動學習和刻意練習 …………………………………… 179
5.3 產(chǎn)品經(jīng)理也需要懂點技術(shù) …………………………………………… 180
5.3.1 懂技術(shù)和會技術(shù)的界限 ……………………………………… 180
5.3.2 APP、SDK、H5、API 的差異和使用場景 ………………… 181
5.3.3 系統(tǒng)端能力對于互聯(lián)網(wǎng)金融的重要性 ……………………… 184
5.3.4 不同技術(shù)崗位的定義和分工 ………………………………… 185
第 6 章 簡歷包裝獨門實操秘籍 ……………………………………………… 187
6.1 簡歷就是你的第一份作品 …………………………………………… 187
6.1.1 同理心思維也適用于寫簡歷 ………………………………… 187
6.1.2 被傳播多年的三大簡歷誤區(qū) ………………………………… 188
6.1.3 結(jié)構(gòu)化表達是提升專業(yè)度的法寶 …………………………… 189
6.1.4 用詞專業(yè)一點點，吸引力翻倍 ……………………………… 193
6.1.5 畫龍點睛的 5 條簡歷投遞細節(jié) ……………………………… 195
6.2 三分鐘找到適合你的簡歷模板 ……………………………………… 196
6.2.1 剛畢業(yè)的你如何寫 …………………………………………… 196
6.2.2 工作 1~3 年的你如何寫 ……………………………………… 197
6.2.3 工作 5 年以上的你如何寫 …………………………………… 197
6.2.4 跨界轉(zhuǎn)行的你如何寫 ………………………………………… 197
6.2.5 從傳統(tǒng)金融行業(yè)轉(zhuǎn)到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的你如何寫 ………… 198
6.3 讓你瞬間蛻變的金融類崗位簡歷案例 ……………………………… 199
6.3.1 支付類產(chǎn)品運營簡歷 ………………………………………… 199
6.3.2 理財類產(chǎn)品運營簡歷 ………………………………………… 200
6.3.3 信貸類產(chǎn)品運營簡歷 ………………………………………… 202
6.3.4 偏 B 端產(chǎn)品運營簡歷 ………………………………………… 203
6.3.5 偏 C 端產(chǎn)品運營簡歷 ………………………………………… 204
6.4 面試時必懂的小技巧 ………………………………………………… 205
后記………………………………………………………………………………… 206