財(cái)智道：中小型銀行財(cái)富管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型

定　價(jià)：￥99.00

作　者：	陳文學(xué) 許浩
出版社：	中國(guó)科學(xué)技術(shù)出版社
叢編項(xiàng)：
標(biāo)　簽：	暫缺

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ISBN：	9787504697417	出版時(shí)間：	2022-12-01	包裝：	精裝
開(kāi)本：	16開(kāi)	頁(yè)數(shù)：		字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　近年來(lái)，隨著城鄉(xiāng)居民可支配收入持續(xù)增長(zhǎng)，中小銀行客戶(hù)的理財(cái)觀(guān)念也在發(fā)生變化，但與客戶(hù)日益高漲的財(cái)富管理需求以及日益擴(kuò)大的市場(chǎng)規(guī)模相比，中小銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展明顯滯后。因此，對(duì)中小銀行的財(cái)富管理研究十分重要且迫切。本書(shū)從行業(yè)和市場(chǎng)的角度出發(fā)，分析中小銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、問(wèn)題，從而引出轉(zhuǎn)型的必要性和可行性，提出轉(zhuǎn)型的路徑和平臺(tái)化方案，這對(duì)指導(dǎo)中小型銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展具有重要的意義。

作者簡(jiǎn)介

　　陳文學(xué)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，從事農(nóng)村金融工作35年，現(xiàn)任杭州聯(lián)合銀行正行級(jí)調(diào)研員。曾任浙江省農(nóng)信聯(lián)社業(yè)務(wù)處副處長(zhǎng)，杭州聯(lián)合銀行董事、副行長(zhǎng)，義烏農(nóng)商銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)，兼任浙江紹興柯橋聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、浙江常山聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)。被共青團(tuán)中央和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)聯(lián)合聘任為全國(guó)青年創(chuàng)業(yè)講師團(tuán)成員；被浙江省商業(yè)總會(huì)聘任為批金融顧問(wèn)；之江實(shí)驗(yàn)室特聘專(zhuān)家。主持開(kāi)發(fā)全國(guó)信貸管理系統(tǒng)、浙江省農(nóng)信聯(lián)社小額貸款卡，主持設(shè)計(jì)浙江省農(nóng)信聯(lián)社信貸合同文本、浙江省農(nóng)信聯(lián)社新信貸管理系統(tǒng)，參與浙江省農(nóng)信聯(lián)社業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)一期、二期、三期的開(kāi)發(fā)。曾在各類(lèi)刊物發(fā)表論文五十余篇。許浩博士，副研究員，之江實(shí)驗(yàn)室金融科技研究中心副主任。主要研究領(lǐng)域?yàn)榻?jīng)濟(jì)金融大數(shù)據(jù)分析、因果推斷、時(shí)序數(shù)據(jù)處理等。以作者、通訊作者身份發(fā)表論文和專(zhuān)著十余篇，獲得專(zhuān)利和軟件著作權(quán)多項(xiàng)，牽頭編寫(xiě)之江實(shí)驗(yàn)室《金融科技白皮書(shū)》，擔(dān)任多個(gè)國(guó)際學(xué)術(shù)期刊和會(huì)議的審稿人。主持和參與國(guó)家重點(diǎn)研發(fā)計(jì)劃、省重點(diǎn)研發(fā)計(jì)劃、省自然科學(xué)基金等課題及多家大型國(guó)有銀行數(shù)智化橫向項(xiàng)目。近年來(lái)在之江實(shí)驗(yàn)室大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)的支撐下，致力于金融行業(yè)智能化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的研究，取得了一系列成果。

圖書(shū)目錄

章我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)新動(dòng)向
財(cái)富管理市場(chǎng)日益擴(kuò)大
資產(chǎn)規(guī)模日益增長(zhǎng)
客戶(hù)數(shù)量逐漸擴(kuò)大
各類(lèi)機(jī)構(gòu)齊頭并進(jìn)
財(cái)富管理回歸本源
產(chǎn)品創(chuàng)立發(fā)售真實(shí)化
投資方向透明化
風(fēng)險(xiǎn)收益清晰化
財(cái)富管理跨涉領(lǐng)域多樣化
財(cái)富管理產(chǎn)品多樣化
財(cái)富管理渠道多樣化
財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)多樣化
財(cái)富管理監(jiān)管多樣化
財(cái)富管理協(xié)同合作日益密切
市場(chǎng)各類(lèi)機(jī)構(gòu)能力分析
資源整合，協(xié)同合作
財(cái)富管理模式多元化
傳統(tǒng)財(cái)富管理
新興財(cái)富管理
互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理
境內(nèi)外機(jī)構(gòu)財(cái)富管理
財(cái)富管理客戶(hù)需求新趨勢(shì)
創(chuàng)富一代成為財(cái)富管理主力
財(cái)富管理需求面不斷擴(kuò)大
新經(jīng)濟(jì)人群的財(cái)富管理需求特點(diǎn)
財(cái)富管理智能化
金融科技賦能財(cái)富管理
金融科技賦能財(cái)富管理平臺(tái)化
金融科技賦能財(cái)富管理智能化
第二章我國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
我國(guó)銀行財(cái)富管理基本情況
我國(guó)銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀
我國(guó)銀行財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)
我國(guó)銀行財(cái)富管理戰(zhàn)略定位
價(jià)值定位
產(chǎn)品及渠道定位
服務(wù)及品牌定位
我國(guó)銀行財(cái)富管理客戶(hù)分類(lèi)
客戶(hù)畫(huà)像維度
客戶(hù)需求維度
我國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系
賬戶(hù)與現(xiàn)金管理
資產(chǎn)管理
家族財(cái)富管理
咨詢(xún)與其他服務(wù)
我國(guó)銀行財(cái)富管理運(yùn)營(yíng)模式
組織運(yùn)營(yíng)模式
產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)模式
數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式
我國(guó)銀行財(cái)富管理合作機(jī)制
協(xié)同合作機(jī)制
提升協(xié)同合作效率
我國(guó)銀行財(cái)富管理現(xiàn)存問(wèn)題
客戶(hù)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)不一
信息披露程度不一
產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重
客戶(hù)溝通不足
產(chǎn)品定位脫離市場(chǎng)
數(shù)字化應(yīng)用不足
第三章中小型銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型正當(dāng)時(shí)
中小型銀行財(cái)富管理短板
凈值化轉(zhuǎn)型進(jìn)程緩慢
投資與研發(fā)能力較弱
銷(xiāo)售體系不完善
金融科技復(fù)合型人才短缺
成本收入難平衡
客戶(hù)服務(wù)缺乏創(chuàng)新
中小型銀行發(fā)展財(cái)富管理的必要性
存貸利差收窄
業(yè)務(wù)增速放緩
監(jiān)管日益趨嚴(yán)
中小型銀行發(fā)展財(cái)富管理的可行性
客戶(hù)基礎(chǔ)穩(wěn)固
區(qū)域優(yōu)勢(shì)明顯
決策機(jī)制靈活
代銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)豐富
營(yíng)銷(xiāo)資源充沛
科技基礎(chǔ)扎實(shí)

第四章中小型銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型路徑
發(fā)展理念轉(zhuǎn)型
傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨挑戰(zhàn)
解鎖數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)新理念
領(lǐng)導(dǎo)能力轉(zhuǎn)型
提升自身能力
做好戰(zhàn)略謀劃
增強(qiáng)數(shù)字化意識(shí)
組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型
組織架構(gòu)短板
組織架構(gòu)優(yōu)化
管理團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型
敏捷團(tuán)隊(duì)打造
人才隊(duì)伍建設(shè)
經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型
設(shè)立理財(cái)子公司
加強(qiáng)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)
拓展創(chuàng)新業(yè)務(wù)
風(fēng)險(xiǎn)防控轉(zhuǎn)型
風(fēng)險(xiǎn)防控概述
風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題及挑戰(zhàn)
健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系
風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)?shù)字化對(duì)策
生態(tài)發(fā)展轉(zhuǎn)型
客戶(hù)需求多元化與產(chǎn)品組合定制化
場(chǎng)景應(yīng)用多元化與服務(wù)內(nèi)容差異化
線(xiàn)上線(xiàn)下渠道雙推動(dòng)
客戶(hù)管理精細(xì)化
內(nèi)外資源雙協(xié)同
人才培養(yǎng)體系化
第五章中小型銀行財(cái)富管理平臺(tái)化
數(shù)字化財(cái)富管理運(yùn)行平臺(tái)
基礎(chǔ)設(shè)施
技術(shù)中臺(tái)
數(shù)字化財(cái)富管理投顧平臺(tái)
平臺(tái)概述
業(yè)務(wù)模式
國(guó)內(nèi)外實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
數(shù)字化財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)
產(chǎn)生背景
構(gòu)建途徑
數(shù)字化財(cái)富管理風(fēng)控平臺(tái)
風(fēng)險(xiǎn)管理體系
合規(guī)管理體系
數(shù)據(jù)安全體系
數(shù)字化財(cái)富管理數(shù)據(jù)治理平臺(tái)
統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)
數(shù)據(jù)挖掘平臺(tái)
人工智能平臺(tái)
數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)平臺(tái)
數(shù)據(jù)能力分析平臺(tái)
后記