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內(nèi)容簡介

　　本書從小微信貸的現(xiàn)狀出發(fā)，基于數(shù)字時代背景，預判小微信貸發(fā)展趨勢。在此基礎(chǔ)上，系統(tǒng)性介紹小微信貸智能風控體系，詳細闡述了小微信貸智能風控業(yè)務(wù)流程、大數(shù)據(jù)模型體系和特點、與消費信貸數(shù)字風控的差異，深入介紹了需要考量的風控維度，主要大數(shù)據(jù)風控模型的建模思路、建模方法及模型風險管理實踐。后，本書介紹了目前市場主流的數(shù)據(jù)合作模式，并結(jié)合應(yīng)用實踐及數(shù)據(jù)安全管理未來發(fā)展趨勢，提出相應(yīng)的數(shù)據(jù)應(yīng)用及數(shù)據(jù)風險管理策略。

作者簡介

　　黃丁聰，資深數(shù)字金融專家、大數(shù)據(jù)專家。曾任中國建設(shè)銀行總行上海大數(shù)據(jù)智慧中心首席產(chǎn)品經(jīng)理、普惠與互聯(lián)網(wǎng)金融處負責人。參與起草建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用戰(zhàn)略規(guī)劃。帶領(lǐng)團隊推進建行“云稅貸”等小微快貸產(chǎn)品的大數(shù)據(jù)風控模型體系研發(fā)工作。先后獲得工信部“星河獎·行業(yè)最佳大數(shù)據(jù)應(yīng)用”，以及《亞洲銀行家》雜志“亞太區(qū)最佳數(shù)據(jù)分析項目”等獎項。曾受邀擔任河北雄安新區(qū)住房租賃積分方案評審專家、“鑫智獎”金融數(shù)據(jù)智能優(yōu)秀解決方案評選組委會專家等。

圖書目錄

背景篇數(shù)字時代的小微信貸
章小微信貸的定義與發(fā)展現(xiàn)狀
第二章數(shù)字時代小微信貸的發(fā)展趨勢
    節(jié) 數(shù)字時代已來，小微信貸迎來好的時代
    第二節(jié) 小微信貸的四大發(fā)展趨勢
架構(gòu)篇小微信貸大數(shù)據(jù)智能風控體系
第三章從小微信貸傳統(tǒng)風控模式的痛點說起
    節(jié) 小微企業(yè)說：銀行貸款材料多、審批慢，交易成本高
    第二節(jié) 銀行說：小微企業(yè)倒閉快，控不住風險
第四章小微信貸大數(shù)據(jù)智能風控體系是什么
    節(jié) 大數(shù)據(jù)智能風控業(yè)務(wù)流程
    第二節(jié) 大數(shù)據(jù)模型體系
    第三節(jié) 風控策略的制定
    第四節(jié) 小微信貸大數(shù)據(jù)智能風控的特點
第五章小微信貸大數(shù)據(jù)智能風控維度
    節(jié) 宏觀風控維度
    第二節(jié) 微觀風控維度
    第三節(jié) 指標設(shè)計方法
技術(shù)篇小微信貸大數(shù)據(jù)智能風控模型建模方法
第六章算法基礎(chǔ)
    節(jié) 機器學習基礎(chǔ)
    第二節(jié) 信貸風控常用算法
    第三節(jié) 模型評估與優(yōu)化
第七章圖數(shù)據(jù)庫及圖算法介紹
    節(jié) 關(guān)系型數(shù)據(jù)庫和圖數(shù)據(jù)庫
    第二節(jié) 圖技術(shù)應(yīng)用
    第三節(jié) 顯式圖特征挖掘算法
    第四節(jié) 隱式圖特征挖掘算法
第八章傳統(tǒng)評分卡模型構(gòu)建方法
    節(jié) 數(shù)據(jù)準備
    第二節(jié) 特征篩選
    第三節(jié) 測試集劃分
    第四節(jié) 變量分箱和ＷＯＥ編碼
    第五節(jié) 邏輯回歸建模
    第六節(jié) 模型調(diào)整與評價
    第七節(jié) 評分卡轉(zhuǎn)化
    第八節(jié) 評分卡模型分類與應(yīng)用
第九章評分卡模型建模的幾個創(chuàng)新優(yōu)化方法
    節(jié) 模型定義優(yōu)化
    第二節(jié) 特征挖掘優(yōu)化
第三節(jié) 建模方法優(yōu)化
第十章風控技術(shù)創(chuàng)新
節(jié) 資金交易緊密度
第二節(jié) 關(guān)系綜合親密度
第三節(jié) 社會資本值
第四節(jié) 行業(yè)地區(qū)風險指數(shù)
第五節(jié) 額度優(yōu)化模型
第六節(jié) 風險傳染模型
第十一章模型風險管理
節(jié) 模型風險管理的主要指標介紹
第二節(jié) 模型研發(fā)的風險管理
第三節(jié) 模型投產(chǎn)前的風險管理
第四節(jié) 模型運行期間的風險管理
數(shù)據(jù)篇小微信貸大數(shù)據(jù)智能風控的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)
第十二章風控數(shù)據(jù)維度與數(shù)據(jù)應(yīng)用
節(jié) 宏觀數(shù)據(jù)
第二節(jié) 企業(yè)主評價數(shù)據(jù)
第三節(jié) 企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)
第四節(jié) 數(shù)據(jù)應(yīng)用模式
第十三章數(shù)據(jù)風險管理
節(jié) 數(shù)據(jù)風險的表現(xiàn)形式
第二節(jié) 數(shù)據(jù)風險管理機制
參考文獻
后記