不良資產實操指引

第一部分　行業(yè)地圖
　第一節(jié)　不良資產來源與市場格局
　　一、不良資產源于哪里
　　二、不良資產行業(yè)的市場格局
　第二節(jié)　地位與影響：不良資產的能量超乎你想象
　　一、不良資產行業(yè)的主力軍
　　二、不良資產管理公司的作用和影響
　第三節(jié)　誤解與認知：當投資不良資產時，到底在做什么
　　一、第一個誤解：只會“薅羊毛”
　　二、第二個誤解：“二道販子”
　　三、第三個誤解：暴力催收
　第四節(jié)　周期與挑戰(zhàn)：不是投資機會少，而是經歷周期不夠長
　　一、逆周期行業(yè)，順周期處置
　　二、“撿漏”不良資產面臨哪些挑戰(zhàn)
　　三、如何做到專業(yè)級“撿漏”
　第五節(jié)　方向與策略：外行看熱鬧，內行看門道
　　一、投資偏好：你的選擇成就你自己
　　二、不良資產盈利方向和策略的轉變
　　三、“資源詛咒”：利用資金成本剪刀差賺錢符合“遞弱代償”法則
　　四、倒賣類與專精類的差異：以專精類公司為例
　　五、掙可產生復利的能力掙到的錢
　第六節(jié)　工作與風格：術業(yè)有專攻，提升永遠在路上
　　一、揭秘人力資源概況及考核激勵
　　二、項目落地靠的不是慧眼獨具的天賦，而是高紀律性、重復性的工作
　　三、助力項目經理實現職級躍遷的，是不斷積累的信譽
　　四、投資決策流程依靠的是一套有紀律性的決策機制
　第七節(jié)　行業(yè)生態(tài)圈：整合圈子資源，集中力量辦大事
　　一、為對抗熵增，組建生態(tài)圈
　　二、不良資產主要供給方
　　三、不良資產一級市場主要參與方
　　四、不良資產二級市場主要參與方
　　五、法院
　　六、破產管理人
　　七、債務人
　　八、不良資產第三方服務機構
　第八節(jié)　管窺外資不良資產機構
　　一、外資不良資產機構特點及在境內發(fā)展概況
　　二、以境外機構PRA公司為例，探索個貸不良資產催收發(fā)展路徑
第二部分　新手上路
　第一節(jié)　業(yè)務矩陣：18種特殊機會投資之術
　　一、金融不良資產收購處置
　　二、非金融機構不良資產收購處置
　　三、不良資產合作收購處置
　　四、不良資產配資收購
　　五、不良資產受托收購
　　六、不良資產受托處置
　　七、低效資產收購處置
　　八、個人不良貸款批量收購處置
　　九、困境企業(yè)債務重組、債權投資
　　十、非上市困境企業(yè)股權投資業(yè)務
　　十一、困境上市公司預重整、破產重整投資業(yè)務
　　十二、上市公司紓困
　　十三、困境地產項目紓困與盤活
　　十四、債轉股
　　十五、不良信貸資產證券化投資
　　十六、不良資產基金管理服務業(yè)務
　　十七、不良資產基金管理及投資業(yè)務
　　十八、不良資產咨詢顧問與中介服務
　第二節(jié)　工作清單：在不良資產實操中避免無能之錯
　　一、人為什么會犯錯
　　二、怎樣用清單避免無能之錯，把事情做對
　　三、怎樣設計制作一份有效的核查清單
　第三節(jié)　法律盡職調查要點清單
　　一、全面調查和抽樣調查
　　二、非現場調查和現場調查
　　三、債權資產盡職調查要點清單
　　四、股權資產盡職調查要點清單
　　五、非金不良資產盡職調查要點清單
　第四節(jié)　估值定價要點清單
　　一、看清不良資產估值定價的底牌
　　二、不良資產估值實務入門須知
　　三、債權類資產估值方法
　　四、股權類資產估值方法
　　五、不動產資產估值方法
　　六、特殊類資產的估值方法初探
　　七、小結
　第五節(jié)　收購方案實施過程要點清單
　　一、銀行發(fā)送邀請函
　　二、現場盡調和資產評估
　　三、撰寫收購方案
　　四、《盡職調查報告》內容要點
　　五、投標報價環(huán)節(jié)
　　六、檔案交接與存續(xù)期管理
　第六節(jié)　投后經營管理與法律維權要點清單
　　一、不良資產經營管理的原則和分類方法
　　二、債權資產管理要點清單
　　三、股權資產經營管理要點清單
　　四、實物資產經營管理要點清單
　　五、非金不良資產經營管理要點清單
　　六、不良資產法律維權流程要點清單
　　七、執(zhí)行標的與執(zhí)行措施要點清單
　　八、委托外聘代理律師管理要點清單
　第七節(jié)　不良資產綜合處置變現要點清單
　　一、不良資產處置清收常見痛點與解決方案
　　二、從處置思路到方案實施
　　三、不良資產處置方式分析
　第八節(jié)　七大不良資產從業(yè)禁區(qū)
　　一、不良資產處置中涉及個人意向受讓人的風險
　　二、幫助債務人及關聯企業(yè)收購自身不良資產
　　三、資產轉讓中協助相關人員利益輸送
　　四、收購和處置不良資產時未實現資產和風險真實、完全轉移
　　五、作為內幕信息知情人交易相關股票
　　六、合作協議約定責任不明、故意設置漏洞
　　七、債權清收追償中使用暴力催收
第三部分　進階通道
　第一節(jié)　專業(yè)主義至上
　　一、從刻意練習到算法優(yōu)化
　　二、整合資源：設計交易架構、挖掘盈利模式、募集便宜資金
　第二節(jié)　債務企業(yè)失敗原因研究：六大原因
　　一、財務風險，應收賬款回收困難，被壞賬拖垮
　　二、瘋狂投資、盲目擴張，被巨額負債壓垮
　　三、企業(yè)負責人一個人拍腦袋決策，內控機制不健全
　　四、企業(yè)負責人經驗和認知不足、思考不慎、決策失誤
　　五、合伙人沖突、退出，核心成員被掃地出門
　　六、受市場等外部環(huán)境因素沖擊
　第三節(jié)　不良資產投資失敗研究：五類風險52個雷區(qū)
　　一、涉及盡調與估值相關的投資失敗原因：15個雷區(qū)
　　二、涉及訴訟程序相關的投資失敗原因：7個雷區(qū)
　　三、涉及執(zhí)行程序相關的投資失敗原因：11個雷區(qū)
　　四、涉及破產程序相關的投資失敗原因：3個雷區(qū)
　　五、涉及抵（質）押物相關的投資失敗原因：16個雷區(qū)
　第四節(jié)　開源網絡情報分析技術
　　一、怎樣通過合法公開渠道快速獲取情報信息？
　　二、開源網絡情報分析的應用場景
　　三、開源網絡情報分析常見數據源
　　四、常用搜索方法與路徑
第四部分　高手素養(yǎng)
　第一節(jié)　高手定位——U盤化生存，做自己的CEO
　第二節(jié)　實操高手的“十大心法”
　　一、知識遷移與躬身入局
　　二、主動作為，培養(yǎng)微習慣，自我定義目標，不被困難定義
　　三、越滿足越要三省吾身——對思之再思
　　四、聰明地工作——項目復盤、及時止損
　　五、快速學習、終身學習——提升學習力
　　六、有閉環(huán)意識，能交付結果
　　七、畫布策略：做好學徒，用禮敬換取師傅的真知灼見
　　八、請教高手，挖掘萃取，構筑專業(yè)核心能力圈
　　九、整合思考、整合資源、借助外力
　　十、向計算機學習算法思維
　第三節(jié)　清收和解與談判策略武器庫
　　一、重新正確認識談判，尋找解決方案
　　二、資產價格類談判，真正懂行才能胸有成竹
　　三、交易條件類談判：以條件換條件，各取所需
　　四、共創(chuàng)價值類談判：引入第三方，創(chuàng)造新價值
　　五、談判中的心態(tài)和心理戰(zhàn)
　　六、談判場景中的九大“積極防御”戰(zhàn)術
　　七、利益和尊重可以兼得
　第四節(jié)　看透不良資產商業(yè)世界底層邏輯
　　一、債權管理心理學——明晰債務人的心理
　　二、債權管理行為經濟學——洞察參與方行為
第五部分　行業(yè)老把式
　第一節(jié)　重新正確認識債務與債務重組
　　一、定義與模式
　　二、利益博弈及控制權爭奪
　　三、拍賣資產處置變現
　　四、債務重組作用與效果
　第二節(jié)　庭外重組
　　一、庭外重組模式
　　二、困境房地產企業(yè)債務重組
　　三、困境房地產項目財產權信托隔離與重組方案
　第三節(jié)　庭內重組
　　一、庭內重組模式
　　二、上市公司破產重整
　　三、高收益違約債券
　第四節(jié)　預重整
　第五節(jié)　困境商業(yè)地產盤活
　　一、困境商業(yè)地產資產管理
　　二、困境商業(yè)地產管理、接管與改造優(yōu)化
　　三、類REITs等不動產出表融資方案
　　四、結語
　第六節(jié)　債轉股
　　一、債轉股的本質與作用
　　二、債轉股實施模式
　　三、多種市場化債轉股退出方式
第六部分　行業(yè)清單
　第一節(jié)　圈內隱語與行話
　　一、圈內隱語
　　二、行話
　第二節(jié)　開源網絡情報工具箱