123,123

內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　合規(guī)是一個(gè)古老的話題，新時(shí)代賦予了其嶄新的意義。工業(yè)文明極大地改變了社會(huì)生活的方方面面，人類追求公平正義、和諧發(fā)展有了新的注解。新時(shí)代高質(zhì)量發(fā)展已經(jīng)吹響了號(hào)角。銀行這種特殊社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)積極承擔(dān)歷史責(zé)任、充分發(fā)揮社會(huì)功能，體現(xiàn)政治性、人民性和專業(yè)性，實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、健康持續(xù)發(fā)展。新時(shí)代應(yīng)當(dāng)把握銀行合規(guī)的核心要義，喚醒合規(guī)；毫不遲疑地相信合規(guī)的精神實(shí)質(zhì)，培育合規(guī)信仰；深化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，以實(shí)際經(jīng)營(yíng)管理行動(dòng)，做到知行合一。同時(shí)，建立銀行合規(guī)官制度、健全以合規(guī)官為引領(lǐng)的合規(guī)體系，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造，保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)，已是大勢(shì)所趨、時(shí)代任務(wù)。在這種大的歷史背景下，第二版在不改變第一版內(nèi)容的基礎(chǔ)上，增加了新時(shí)代銀行合規(guī)的一些內(nèi)容，一是對(duì)建設(shè)銀行合規(guī)官試點(diǎn)工作在新時(shí)代背景下進(jìn)行重新審視和深入思考，提出銀行建立合規(guī)官制度的政策建議和強(qiáng)化合規(guī)管理的具體舉措；二是對(duì)新時(shí)代銀行合規(guī)的一些熱點(diǎn)話題進(jìn)行比較深入的探討，包括一個(gè)體系、兩個(gè)一致、兩個(gè)責(zé)任來(lái)源、兩個(gè)免責(zé)、三個(gè)工作要求、三個(gè)基本判斷、三個(gè)時(shí)代屬性、四個(gè)合規(guī)精神、五個(gè)提升執(zhí)行力的要素、八大合規(guī)運(yùn)行機(jī)制以及最終歸結(jié)到“人”這一重要因素的合規(guī)管理運(yùn)行體系，力圖為具體工作的重新認(rèn)識(shí)和持續(xù)開(kāi)展提供框架性和認(rèn)識(shí)論上的指導(dǎo)。

作者簡(jiǎn)介

　　安瑛暉，1967年出生，河北新河人，工學(xué)博士，博士后研究員，高級(jí)工程師。主要研究方向?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理。參與多項(xiàng)國(guó)家級(jí)課題研究，發(fā)表論文60余篇，主編《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》，編著《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)管理》，合著《內(nèi)部控制的價(jià)值主張與實(shí)現(xiàn)——不同視角的普遍意義與銀行個(gè)例》，參譯《不確定世界的戰(zhàn)略投資》，主編《赤土情懷》。曾任電子科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院兼職教授、重慶大學(xué)工商管理學(xué)院碩士研究生指導(dǎo)教授、河北工業(yè)大學(xué)財(cái)務(wù)管理課程教授、中國(guó)軟科學(xué)學(xué)會(huì)會(huì)員。現(xiàn)供職于中國(guó)建設(shè)銀行總行，曾主持或參與內(nèi)部控制體系建設(shè)、內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)化立項(xiàng)與制定、內(nèi)部監(jiān)督資源整合、關(guān)聯(lián)交易管理與制度管理系統(tǒng)研發(fā)、合規(guī)體系建設(shè)、合規(guī)轉(zhuǎn)型與合規(guī)官試點(diǎn)等工作。

圖書目錄

目錄
1　引言 1
2　合規(guī)的本質(zhì)內(nèi)涵與精神實(shí)質(zhì) 11
2.1　合規(guī)的核心定義 12
2.2　銀行合規(guī)的基本原則與職責(zé)劃分 14
2.3　合規(guī)與相關(guān)職能的協(xié)調(diào) 18
2.4　合規(guī)的歷史發(fā)展視角 22
2.5　合規(guī)的現(xiàn)代觀點(diǎn) 26
附錄1　培育基于價(jià)值創(chuàng)造的合規(guī)精神 32
附錄2　合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門 35
3　銀行經(jīng)營(yíng)管理的必然選擇 45
3.1　企業(yè)的本質(zhì)與合規(guī)要求 46
3.2　中國(guó)企業(yè)的現(xiàn)實(shí)狀況與歷史選擇 49
3.3　銀行的特性與國(guó)際監(jiān)管處罰分析 53
3.4　一般意義上的結(jié)論 60
附錄3　從企業(yè)的本質(zhì)看合規(guī)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn) 64
附錄4　公司合規(guī)調(diào)查面臨巨變？——從美國(guó)司法部最新備忘錄說(shuō)起 68
4　銀行合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)與程序 73
4.1　合規(guī)管理概述 74
4.2　合規(guī)管理的理論基礎(chǔ) 74
4.3　合規(guī)管理的一般規(guī)律 83
4.4　合規(guī)官 98
附錄5　商業(yè)銀行如何開(kāi)展內(nèi)控與合規(guī)工作 101
附錄6　試析商業(yè)銀行內(nèi)部控制的本質(zhì) 105
附錄7　新形勢(shì)下強(qiáng)化內(nèi)部控制的思考 109
附錄8　合規(guī)官與合規(guī)官精神 112
5　國(guó)際銀行業(yè)實(shí)踐與通行做法 115
5.1　國(guó)際銀行實(shí)踐概述 116
5.2　國(guó)際商業(yè)銀行通行做法 116
5.3　國(guó)際銀行實(shí)踐的典型案例 127
附錄9　關(guān)于對(duì)匯豐銀行、蘇格蘭皇家銀行和恒生銀行合規(guī)管理工作
　　　的考察報(bào)告 140
附錄10　強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)協(xié)同運(yùn)作　促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展 147
6　中國(guó)銀行業(yè)探索 153
6.1　探索與發(fā)展 154
6.2　中國(guó)建設(shè)銀行的實(shí)踐 156
6.3　思考與啟示 170
附錄11　合規(guī)組織體系建設(shè)調(diào)研報(bào)告 172
附錄12　合規(guī)與合規(guī)官 182
附錄13　新時(shí)代中國(guó)特色銀行合規(guī)官制度的實(shí)踐回顧與未來(lái)展望
　　　　——基于中國(guó)建設(shè)銀行的實(shí)證研究與政策建議 191
7　合規(guī)全流程管理的案例剖析——關(guān)聯(lián)交易 213
7.1　關(guān)聯(lián)交易管理概述 214
7.2　監(jiān)管要求 215
7.3　管理程序 222
7.4　關(guān)聯(lián)交易信息披露——監(jiān)測(cè)與報(bào)告 228
7.5　管理技術(shù)手段——利用IT技術(shù)轉(zhuǎn)型工作模式　提升關(guān)聯(lián)交易與
　　　　內(nèi)部交易管理水平 230
附錄14　關(guān)于中國(guó)建設(shè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理的思考與建議 237
8　新時(shí)代銀行合規(guī)核心要義與價(jià)值創(chuàng)造的若干問(wèn)題 243
8.1　形勢(shì)判斷與問(wèn)題思考 244
8.2　合規(guī)工作要求 248
8.3　合規(guī)覺(jué)醒與喚醒 253
8.4　合規(guī)信仰 262
8.5　合規(guī)執(zhí)行 266
8.6　信任與情感 271
8.7　金融科技倫理 277
8.8　內(nèi)部控制的視角 284
8.9　“人”的因素 289
附錄15　強(qiáng)基固本，統(tǒng)籌工作，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理現(xiàn)代化 296
附錄16　關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督價(jià)值創(chuàng)造的思考 303
附錄17　守規(guī)矩　防風(fēng)險(xiǎn)　促發(fā)展 309
后　記 313
再版后記 315