金融基礎(chǔ)知識

緒 論1
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】1
一、什么是金融1
二、金融的功能2
三、數(shù)字金融的產(chǎn)生3
四、如何學(xué)習(xí)金融學(xué)3
思考題7

第 一章 貨幣與貨幣制度8
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】8
【情境導(dǎo)入】8
第 一節(jié) 貨幣的產(chǎn)生與本質(zhì)8
一、貨幣的定義9
二、貨幣的起源9
三、貨幣的本質(zhì)12
第二節(jié) 貨幣形態(tài)的演變13
一、實(shí)物貨幣13
二、金屬貨幣14
三、代用貨幣14
四、信用貨幣15
五、記賬貨幣16
六、電子貨幣16
第三節(jié) 貨幣的職能18
一、價(jià)值尺度18
二、流通手段19
三、貯藏手段20
四、支付手段21
五、世界貨幣22
第四節(jié) 貨幣制度*23
一、貨幣制度的構(gòu)成要素23
二、貨幣制度的演變26
綜合練習(xí)題29

第二章 信用與信用工具33
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】33
【情境導(dǎo)入】33
第 一節(jié) 信用的含義及產(chǎn)生33
一、信用的含義33
二、信用的特征34
三、信用的產(chǎn)生及發(fā)展34
第二節(jié) 信用形式及作用37
一、商業(yè)信用38
二、銀行信用39
三、國家信用40
四、消費(fèi)信用41
五、國際信用41
第三節(jié) 信用工具及其特征42
一、信用工具42
二、信用工具的基本特征46
綜合練習(xí)題47

第三章 利息與利率51
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】51
【情境導(dǎo)入】51
第 一節(jié) 利息及其計(jì)量51
一、利息的含義與本質(zhì)51
二、利息的計(jì)算方法52
三、貨幣具有時(shí)間價(jià)值53
第二節(jié) 利率54
一、利率的概念54
二、利率的種類55
三、利率的作用56
第三節(jié) 利率決定理論*57
一、馬克思的利率決定理論58
二、古典學(xué)派的儲(chǔ)蓄投資理論58
三、凱恩斯學(xué)派的流動(dòng)性偏好理論59
四、可貸資金利率理論60
綜合練習(xí)題62

第四章 金融機(jī)構(gòu)與三大支柱66
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】66
【情境導(dǎo)入】66
第 一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成66
一、發(fā)達(dá)國家的金融體系67
二、我國的金融體系69
三、國際性金融機(jī)構(gòu)70
第二節(jié) 銀行72
一、商業(yè)銀行72
二、中央銀行75
三、專業(yè)銀行76
四、我國的銀行體系77
第三節(jié) 保險(xiǎn)公司79
一、保險(xiǎn)的定義及基本特征79
二、保險(xiǎn)公司的組織形式80
三、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍81
第四節(jié) 證券公司84
一、證券交易所84
二、證券公司的組織形式85
三、證券公司的主要業(yè)務(wù)85
綜合練習(xí)題89

第五章 商業(yè)銀行與派生存款93
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】93
【情境導(dǎo)入】93
第 一節(jié) 商業(yè)銀行的產(chǎn)生及其職能93
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生93
二、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢95
三、商業(yè)銀行的職能98
第二節(jié) 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)及派生存款98
一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)99
二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)103
三、派生存款106
第三節(jié) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)109
一、中間業(yè)務(wù)109
二、表內(nèi)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)111
三、表外業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的關(guān)系113
綜合練習(xí)題113

第六章 中央銀行與貨幣政策117
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】117
【情境導(dǎo)入】117
第 一節(jié) 中央銀行概述117
一、中央銀行產(chǎn)生的背景117
二、中央銀行的初創(chuàng)118
三、中央銀行的發(fā)展119
四、中央銀行的職能120
五、中央銀行的主要業(yè)務(wù)121
第二節(jié) 中央銀行的貨幣政策目標(biāo)124
一、貨幣政策的終目標(biāo)124
二、貨幣政策的中間目標(biāo)126
第三節(jié) 中央銀行的貨幣政策工具及傳導(dǎo)機(jī)制127
一、一般性貨幣政策工具128
二、選擇性貨幣政策工具130
三、其他貨幣政策工具130
四、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制131
綜合練習(xí)題133

第七章 貨幣供求均衡與通貨膨脹137
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】137
【情境導(dǎo)入】137
第 一節(jié) 貨幣層次137
一、貨幣層次的含義137
二、中美劃分貨幣層次的比較139
三、劃分貨幣層次的意義139
四、貨幣層次與貨幣供給量的關(guān)系141
第二節(jié) 貨幣需求142
一、貨幣需求的含義142
二、古典貨幣需求理論143
三、現(xiàn)代貨幣理論147
四、影響我國貨幣需求的主要因素148
第三節(jié) 貨幣供給150
一、貨幣供給的含義150
二、貨幣供給機(jī)制150
第四節(jié) 貨幣均衡153
一、貨幣均衡與失衡153
二、通貨膨脹154
三、通貨緊縮156
綜合練習(xí)題157

第八章 金融市場與衍生金融工具162
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】162
【情境導(dǎo)入】162
第 一節(jié) 金融市場概述163
一、金融市場的含義163
二、金融市場的構(gòu)成要素163
三、金融市場的地位與功能164
四、金融市場的融資方式165
五、金融市場的分類165
第二節(jié) 貨幣市場與資本市場166
一、貨幣市場166
二、資本市場169
第三節(jié) 金融工具與衍生金融工具*171
一、金融工具的價(jià)格171
二、金融工具的收益率173
三、常見的衍生金融工具174
綜合練習(xí)題179

第九章 外匯與國際收支平衡182
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】182
【情境導(dǎo)入】182
第 一節(jié) 外匯與匯率183
一、外匯的含義183
二、外匯的種類184


三、外匯的功能185
四、匯率及其標(biāo)價(jià)方法185
五、影響匯率變動(dòng)的因素187
第二節(jié) 國際收支188
一、國際收支的含義188
二、國際收支平衡表190
三、國際收支不平衡192
四、國際收支不平衡的原因和影響因素193
五、國際收支的調(diào)節(jié)194
第三節(jié) 國際貨幣體系195
一、國際貨幣體系的概念195
二、國際貨幣體系的發(fā)展和演變195
三、現(xiàn)行國際貨幣體系——牙買加體系（浮動(dòng)匯率制度）197
綜合練習(xí)題198

第十章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管202
【學(xué)習(xí)目標(biāo)】202
【情境導(dǎo)入】202
第 一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)202
一、金融風(fēng)險(xiǎn)的含義和特征202
二、金融風(fēng)險(xiǎn)的分類203
三、金融危機(jī)的表現(xiàn)形式及影響205
第二節(jié) 金融監(jiān)管207
一、金融監(jiān)管的含義207
二、金融監(jiān)管的要素207
三、我國金融監(jiān)管的現(xiàn)狀208
第三節(jié) 金融監(jiān)管的國際合作209
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》209
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》211
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》212
綜合練習(xí)題214

主要參考文獻(xiàn)219

更新勘誤表和配套資料索取示意圖22