個人理財（第2版）

項目一　認識個人理財規(guī)劃 1
模塊一 個人理財規(guī)劃基礎知識 2
任務一 個人理財規(guī)劃
概述 2
任務二 個人理財規(guī)劃的
標準流程 8
任務三 樹立正確的理財
理念 10
任務四 認知理財規(guī)劃師 13
模塊二 個人理財規(guī)劃的理論
基礎 14
任務一 生命周期理論 15
任務二 貨幣時間價值
理論 17
模塊三 建立客戶關系與評價
客戶的風險屬性 23
任務一 建立客戶關系 23
任務二 評價客戶的風險
屬性 29
項目訓練 33
項目二　客戶財務分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務一 收集收入與支出
信息 37
任務二 收集資產(chǎn)與負債
信息 40
任務三 收集其他財務
信息 43
任務四 收集非財務性
信息 45
模塊二 編制客戶財務表 47
任務一 個人資產(chǎn)負債表的
編制 47
任務二 個人現(xiàn)金流量表的
編制 49
模塊三 客戶財務狀況分析 51
任務一 財務狀況綜合
分析 52
任務二 財務比率分析 54
任務三 財務目標分析 56
項目訓練 64
項目三　現(xiàn)金規(guī)劃 66
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 67
任務一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關
知識 67
任務二 編制現(xiàn)金流量表 70
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 74
任務一 現(xiàn)金規(guī)劃一般
工具 74
任務二 現(xiàn)金規(guī)劃融資
工具 77
任務三 制定現(xiàn)金規(guī)劃
方案 83
項目訓練 85
項目四　消費規(guī)劃 88
模塊一 住房消費規(guī)劃 89
任務一 住房規(guī)劃 90
任務二 貸款方式的確定 92
任務三 還款方式的確定 97
任務四 住房投資規(guī)劃 102
模塊二 汽車消費規(guī)劃 105
任務一 汽車消費概述 106
任務二 汽車消費貸款
方案 106
項目訓練 110
項目五　投資規(guī)劃 112
模塊一 投資規(guī)劃基礎工作 114
任務一 客戶信息收集 114
任務二 客戶信息整理與
分析 118
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 127
任務一 典型的金融投資 工具 127
任務二 實物及其他投資
工具 131
模塊三 投資風險教育與資產(chǎn)
配置 132
任務一 投資風險教育 132
任務二 客戶資產(chǎn)配置 133
項目訓練 135
項目六　教育規(guī)劃 136
模塊一 教育規(guī)劃概述 137
任務一 教育規(guī)劃的種類
及特征 138
任務二 教育規(guī)劃的
步驟 140
模塊二 制定教育規(guī)劃 143
任務一 確定子女教育目標
及所需費用 143
任務二 選擇適當?shù)慕逃?br />規(guī)劃工具 145
任務三 制定教育規(guī)劃
方案 149
項目訓練 150
項目七　保險規(guī)劃 152
模塊一 保險理財需求 154
任務一 保險理財概述 154
任務二 保險理財需求
分析 157
模塊二 制定保險規(guī)劃 160
任務一 保險規(guī)劃工具 160
任務二 制定保險規(guī)劃
方案 164
項目訓練 170
項目八　稅收規(guī)劃 172
模塊一 個人理財相關稅收 174
任務一 我國個人所得稅
制度 174
任務二 個人理財?shù)南嚓P
稅種 175
任務三 金融投資相關的
稅收 180
模塊二 制定稅收規(guī)劃 182
任務一 稅收優(yōu)惠 182
任務二 制定稅收規(guī)劃
方案 183
項目訓練 187
項目九　退休規(guī)劃 189
模塊一 養(yǎng)老需求分析 190
任務一 退休養(yǎng)老概述 190
任務二 退休養(yǎng)老需求
分析 193
模塊二 制定退休規(guī)劃 197
任務一 制定退休規(guī)劃
概述 197
任務二 退休規(guī)劃工具
選擇 199
項目訓練 204
項目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 206
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 207
任務一 界定遺產(chǎn)的
范圍 207
任務二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的
內(nèi)容 212
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 215
任務一 收集客戶信息 215
任務二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的
工具 218
任務三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并
定期修整 221
項目訓練 225
項目十一　綜合理財規(guī)劃 228
模塊一 綜合理財規(guī)劃基礎
知識 229
模塊二 綜合理財規(guī)劃實務 232
任務一 個人單身期的理財
規(guī)劃 233
任務二 家庭形成期的理財
規(guī)劃 236
任務三 家庭成長期的理財
規(guī)劃 239
任務四 家庭成熟期的理財
規(guī)劃 242
項目訓練 246
參考文獻 247