個人理財實務(wù)

項目1 認識個人理財——個人理財基礎(chǔ)知識
任務(wù)1.1 認識個人理財
任務(wù)1.2 個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)理論——生命周期理論
任務(wù)1.3 個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)理論——時間價值理論
任務(wù)1.4 客觀認識理財——風險與收益
任務(wù)1.5 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素與工作流程
項目總結(jié)與自測
項目2 兵馬未動，糧草先行——認識客戶，收集信息，分析與評價財務(wù)狀況
任務(wù)2.1 建立客戶關(guān)系
任務(wù)2.2 客戶風險屬性判斷
任務(wù)2.3 收集客戶信息并協(xié)助客戶制定理財目標
任務(wù)2.4 個人或家庭資產(chǎn)負債表的編制與分析
任務(wù)2.5 個人或家庭收入支出表的編制與分析
項目總結(jié)與自測
項目3 理財?shù)钠瘘c——現(xiàn)金、銀行理財產(chǎn)品、消費規(guī)劃
任務(wù)3.1 現(xiàn)金規(guī)劃
任務(wù)3.2 銀行傳統(tǒng)理財產(chǎn)品規(guī)劃
任務(wù)3.3 銀行代理理財產(chǎn)品規(guī)劃
任務(wù)3.4 創(chuàng)新型銀行理財產(chǎn)品規(guī)劃
任務(wù)3.5 消費規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目4 實現(xiàn)財務(wù)自由的利器——證券產(chǎn)品投資規(guī)劃
任務(wù)4.1 股票投資
任務(wù)4.2 債券投資
任務(wù)4.3 基金投資
任務(wù)4.4 期貨投資
任務(wù)4.5 證券投資規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目5 個人理財新方式——黃金、信托、典當
任務(wù)5.1 黃金理財
任務(wù)5.2 信托理財
任務(wù)5.3 典當
項目總結(jié)與自測
項目6 寧可千日不用，不可一日不備——保險規(guī)劃
任務(wù)6.1 認識社會保險
任務(wù)6.2 商業(yè)保險主要險種
任務(wù)6.3 保險理財規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目7 安居樂業(yè)——房地產(chǎn)理財規(guī)劃
任務(wù)7.1 判斷房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點
任務(wù)7.2 做出生命周期不同階段的住房決策
任務(wù)7.3 做出購房規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目8 父母對子女的“無聲告白”——教育規(guī)劃
任務(wù)8.1 分析子女教育需求
任務(wù)8.2 制定家庭教育規(guī)劃
項目總結(jié)與自測
項目9 你有一個紅包待領(lǐng)取——個稅規(guī)劃
任務(wù)9.1 了解個人所得稅
任務(wù)9.2 個稅規(guī)劃