個人理財（第四版）

定　價：￥75.00

作　者：	桂詠評主編
出版社：	格致出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787543235823	出版時間：	2024-07-01	包裝：	平裝-膠訂
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　本書是一部兼具專業(yè)性和實操性的個人理財教材，也可以作為普通讀者的普及讀物。與其他理財方面的教材不同，本書從個人和家庭理財?shù)囊暯浅霭l(fā)，分析人生的不同階段及其財務目標、理財前所需考慮的財務分析要素，然后按照家庭理財?shù)男枨筮壿?，全面介紹投資、房地產(chǎn)、教育、保險、稅收、退休養(yǎng)老和遺產(chǎn)等方面的理財業(yè)務及其要點。與此同時，本書還對理財客戶進行細化分層，定位不同層次客戶的理財需要和理財目標，描述不同客戶在不同人生階段的特征及理財策略，內(nèi)容包括居住策劃、子女教育策劃和家族財富管理與傳承等，為學生學習個人理財提供了完整的理論與較好的實踐方案。

作者簡介

　　桂詠評，華東師范大學金融與統(tǒng)計學院世界經(jīng)濟專業(yè)經(jīng)濟學博士，上海大學經(jīng)濟學院金融系副主任、金融學碩士生導師，上海投資學會理事，上海世界經(jīng)濟學會會員，上海錢幣學會會員？主講課程：貨幣銀行學、國際金融學、投資學。主要作品包括《個人理財》（第二版、第三版）、《黃金投資》等。

圖書目錄

第1章個人理財概述1
1.1個人理財概述1
1.2不同生命周期階段和不同家庭類型的理財9
1.3個人理財?shù)氖袌黾毞?3
拓展學習16
本章提要16
本章思考題16
第2章家庭財務分析18
2.1財務分析概述19
2.2家庭資產(chǎn)負債表20
2.3家庭收入支出表25
2.4家庭現(xiàn)金流量表28
2.5家庭財務健康狀況分析32
2.6貨幣的時間價值41
拓展學習50
本章提要50
本章思考題51
第3章家庭稅務籌劃52
3.1稅收及稅收制度53
3.2家庭稅務籌劃概述55
3.3個人所得稅59
3.4個人稅務策劃的基本方法65
3.5個人稅務籌劃策略69
拓展學習72
本章提要72
本章思考題73
第4章家庭流動性策劃74
4.1現(xiàn)金管理75
4.2利率與銀行儲蓄產(chǎn)品79
4.3融資管理83
4.4評估與保護個人信用88
拓展學習91
本章提要92
本章思考題94
第5章家庭資產(chǎn)配置與慈善公益策劃96
5.1投資概述97
5.2家庭資產(chǎn)配置118
5.3資產(chǎn)配置再平衡122
5.4慈善公益策劃125
拓展學習128
本章提要128
本章思考題129個人理財目錄
第6章居住策劃131
6.1房地產(chǎn)概述132
6.2房地產(chǎn)價格的構成及估價方法140
6.3如何進行居住策劃144
拓展學習153
本章提要153
本章思考題154
第7章教育投資與職業(yè)發(fā)展策劃155
7.1教育投資策劃概述156
7.2教育投資策劃要點160
7.3教育投資策劃工具163
拓展學習164
本章提要164
本章思考題164
第8章風險管理與保險策劃166
8.1風險管理概述166
8.2保險原則與保險產(chǎn)品173
8.3保險策劃與風險管理181
拓展學習186
本章提要186
本章思考題187
第9章退休養(yǎng)老規(guī)劃188
9.1退休養(yǎng)老規(guī)劃概述189
9.2退休養(yǎng)老規(guī)劃的財務分析194
9.3退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具197
9.4退休養(yǎng)老規(guī)劃的步驟209
拓展學習211
本章提要211
本章思考題212
第10章家族財富管理與傳承213
10.1家族財富管理與傳承的基本概念214
10.2家族財富傳承規(guī)劃215
10.3遺產(chǎn)繼承和公益慈善捐贈219
拓展學習230
本章提要230
本章思考題231
第11章個人理財規(guī)劃服務232
11.1個人理財規(guī)劃服務的步驟232
11.2撰寫個人理財規(guī)劃書239
11.3理財規(guī)劃的自我實現(xiàn)247
拓展學習249
本章提要249
本章思考題249
參考文獻250