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內(nèi)容簡(jiǎn)介

　　在利率市場(chǎng)化與凈值化的大背景下，各銀行在經(jīng)營(yíng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)必須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)觀念，應(yīng)以客戶需求為中心，構(gòu)建綜合化的資產(chǎn)配置體系，提升專業(yè)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展?！读S財(cái)富轉(zhuǎn)型之道》作者以三方咨詢顧問(wèn)的視角審視國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展路徑，創(chuàng)造性地提出財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的“道、法、術(shù)、器、勢(shì)、志”六維哲學(xué)方法論，揭示底層邏輯、規(guī)劃實(shí)施流程并提供工具模板，助力金融機(jī)構(gòu)與咨詢培訓(xùn)從業(yè)者突破管理瓶頸、提升展業(yè)能力。

作者簡(jiǎn)介

　　馮美迎：財(cái)富管理與零售銀行業(yè)務(wù)咨詢領(lǐng)域的專家，擁有超過(guò)15年的金融咨詢和培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)。他不僅在學(xué)術(shù)上有著深厚的功底（經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士），更在實(shí)戰(zhàn)中積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。曾任陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心助理總裁、宜信財(cái)富投資顧問(wèn)管理中心資深經(jīng)理及歐顧得顧問(wèn)機(jī)構(gòu)金融咨詢項(xiàng)目總監(jiān)，這些經(jīng)歷使他能夠深刻理解金融行業(yè)的前沿動(dòng)態(tài)與客戶需求。

圖書(shū)目錄

第一篇　財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“道”及方法論框架
第一章　以終為始，構(gòu)建財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之道及方法論框架　2
第一節(jié)　財(cái)富業(yè)務(wù)與財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型　2
第二節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵問(wèn)題與目標(biāo)　6
第三節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方法論框架　7
第二章　六維哲學(xué)方法論的內(nèi)涵解讀　8
第一節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“道”：道以明向　8
第二節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“法”：法以立本　9
第三節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“術(shù)”：術(shù)以立策　9
第四節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“器”：器以成事　10
第五節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“勢(shì)”與“志”：勢(shì)以借力、志以明心　10
第二篇　財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“法”
第三章　客戶生命周期下的“鏈?zhǔn)浇?jīng)營(yíng)，向上輸送”體系　14
第一節(jié) “以客戶為中心”理念下的財(cái)富業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)策略　14
第二節(jié) “以客戶為中心”理念下的客戶分層差異化服務(wù)模式　15
第三節(jié) 客戶五大生命周期經(jīng)營(yíng)旅程下的經(jīng)營(yíng)策略　17
第四章　資產(chǎn)配置理論與正確的打開(kāi)方式　19
第一節(jié) 樹(shù)立正確的資產(chǎn)配置理念：資產(chǎn)配置“三多”理念　22
第二節(jié) 資產(chǎn)配置理念的溝通邏輯與實(shí)施步驟　24
第三篇　財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“術(shù)”
第五章　“鏈?zhǔn)浇?jīng)營(yíng)，向上輸送”客戶經(jīng)營(yíng)體系　28
第一節(jié) 客戶五大生命周期經(jīng)營(yíng)旅程下的產(chǎn)品、權(quán)益與活動(dòng)經(jīng)營(yíng)策略　28
第二節(jié) 新客獲取關(guān)鍵策略之新客獲取“三板斧”　31
第三節(jié) 潛客提升關(guān)鍵策略之新客蜜月期經(jīng)營(yíng)（“1個(gè)核心 3個(gè)動(dòng)作”）　42
第四節(jié) 潛客提升與穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵策略之生客轉(zhuǎn)熟客“三步走”　45
第五節(jié) 穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)與流失預(yù)警關(guān)鍵策略之活水資金“116”　55
第六章　活動(dòng)量下“量、質(zhì)、利”管理　62
第一節(jié) 活動(dòng)量下“量、質(zhì)、利”管理標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)涵　63
第二節(jié) 電訪約見(jiàn) CBA與檢視標(biāo)準(zhǔn)　64
第三節(jié) 面談營(yíng)銷的四個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)與檢視標(biāo)準(zhǔn)　71
第七章　財(cái)富中臺(tái)“賦能與管控”體系　92
第一節(jié) 總行、分行、支行三級(jí)中臺(tái)“賦能與管控”組織架構(gòu)　93
第二節(jié) 財(cái)富顧問(wèn) /投資顧問(wèn)標(biāo)準(zhǔn)化 SOP工作范式　98
第三節(jié) “財(cái)富顧問(wèn) 客戶經(jīng)理”疊加協(xié)作服務(wù)工作模式　102
第四節(jié) 總行、分行、支行三級(jí)“強(qiáng)中臺(tái)，增效能”考核評(píng)價(jià)體系　116
第五節(jié) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)與銷售管理“三端”體系　118
第八章　支行 PDCA經(jīng)營(yíng)管理模型　122
第一節(jié) 支行 PDCA經(jīng)營(yíng)管理模型概述　123
第二節(jié) 作戰(zhàn)規(guī)劃之一行（點(diǎn)）一策　125
第三節(jié) 崗位關(guān)鍵行為管理　136
第四節(jié) 績(jī)效輔導(dǎo)與團(tuán)隊(duì)管理　140
第四篇　財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“器”
第九章　CRM系統(tǒng)與手機(jī)銀行 App專區(qū)運(yùn)營(yíng)陣地建設(shè)　152
第一節(jié) CRM系統(tǒng)的建設(shè)與應(yīng)用　153
第二節(jié) 手機(jī)銀行 App專區(qū)運(yùn)營(yíng)陣地建設(shè)　165
第十章　營(yíng)銷工具支撐體系的建設(shè)與應(yīng)用　174
第一節(jié) 資產(chǎn)配置系列工具　175
第二節(jié) 產(chǎn)品營(yíng)銷系列工具　182
第三節(jié) 事件驅(qū)動(dòng)營(yíng)銷“TIP”工具　197
第五篇　財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“勢(shì)”與“志”
第十一章　變革財(cái)富打理方式，每個(gè)時(shí)代都有每個(gè)時(shí)代的核心資產(chǎn)　200
第一節(jié) 客戶需求驅(qū)動(dòng)變革：客戶財(cái)富觀變化的四個(gè)時(shí)代　201
第二節(jié) 財(cái)富業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展變革之思：“1 3 3 3”藍(lán)圖　206
第十二章　順應(yīng)趨勢(shì)，堅(jiān)守初心，做自己與他人的金融顧問(wèn)　208
第一節(jié) 財(cái)富管理的最大難點(diǎn)是既讓客戶肯定我們又讓客戶否定自己　209
第二節(jié) 人生最后一份職業(yè)，做一個(gè)值得尊重與信賴的財(cái)富顧問(wèn)　210