小布魯蓋爾的油畫《郁金香狂歡》
2008年發(fā)生的全球經(jīng)濟危機使得此后十年間中國經(jīng)濟的發(fā)展趨勢發(fā)生了變化，雖然GDP依舊是日日高，但整個商業(yè)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)被重置了。在今年教師節(jié)（2018年9月10日）那天，馬云宣布退休，表示明年將辭去阿里巴巴董事長職務(wù)，而且該計劃已經(jīng)醞釀十年，離職之后將會重回教師崗位和從事公益。旁觀者眾多，有贊揚的，有諷刺的，也有打趣開玩笑的，認為退休只是“說說而已”。不過這不是重點，因為那只是馬云的個人選擇，無非增加一些談資。這里的關(guān)鍵詞其實是：十年。
很多人不理解，覺得十年這個數(shù)字是馬云信口開河的夸張說法，但在我看來，這個數(shù)字透露出了非常多的信息，尤其是當我們把這十年置于過去四十年這一更宏大的歷史語境中去考察的話。
過去十年發(fā)生了什么？
2008年波及全球的金融危機發(fā)生后，為了降低社會風險，我國政府于次年啟動了寬松的貨幣政策和積極的財政政策。因為最后的資金流向多是由國有企業(yè)控制的基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域，所以刺激政策非但沒有惠及廣大的中小型民營企業(yè)，反而因為資金釋放過多引起了通貨膨脹，致使那些利潤本來就微薄的民營制造業(yè)雪上加霜。當經(jīng)營收入抵不過高漲的人力成本和原材料成本時，倒閉也就成了分分鐘的事。不少昔日成功的企業(yè)家們嘗試二次創(chuàng)業(yè)，結(jié)果多是落寞離場，周圍的富二代朋友眼見著漸漸地成為了負二代。因為時代變了，挖一口井就能養(yǎng)活三代人的日子已經(jīng)一去不復返。
經(jīng)濟學家提供的解釋有兩個，一個宏觀，一個微觀。宏觀的說法是，中國已經(jīng)進入了“產(chǎn)能過?！钡臅r代，既然海水已經(jīng)退潮，市場就不需要留下這么多不具備競爭力的企業(yè)。從需求和供應的市場關(guān)系來說，產(chǎn)能過剩的說法是成立的，但這是從生產(chǎn)者視角提出的概念，從消費者視角看，則是消費不足。
消費不足的最直接原因是，個人收入被房地產(chǎn)過度“剝奪”。過去十年，房產(chǎn)價格的漲幅遠遠超過了收入的漲幅。就以我所在的城市杭州為例，2008年，杭州市區(qū)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入2.4萬元左右，房地產(chǎn)均價不足1萬元/每平方米，到了2017年，雖然可支配性收入翻了一倍，將近5萬元，但房地產(chǎn)均價已經(jīng)是原來的三倍，到了3.3萬元/每平方米。收入本來就抵不上房價，而且漲幅還偏低，按理說，房價不會這么猛漲，因為人們壓根沒這么多錢，但事實還是出乎預料，人們非但沒有因為高漲的房價而畏懼，反而傾其所有力量買房置業(yè)。
當然，市場從不失靈，這樣的行動背后必有邏輯支撐：第一，這與當下社會所形成的價值觀有關(guān)。在中國，擁有一套房產(chǎn)能在極大程度上提供心靈上的安全感，所以人們愿意不惜代價購買房產(chǎn)，從而形成了某種剛需。許多新婚夫婦買房時的首付和后來的按揭，往往由六口人共同承擔，即夫妻兩人加上雙方父母。其次，買房被預期為一種貨幣保值的最佳手段。因為制造業(yè)投資回報率較低，很多企業(yè)家將資金轉(zhuǎn)向了地產(chǎn)，但土地的開發(fā)權(quán)有限并需通過拍賣才可獲得，當資金瘋狂流入房地產(chǎn)市場時，土地價格自然飛漲，在什么都不漲唯有房子漲的語境下，人們也會“理性地”把錢放入更能保值的地方。
導致消費不足的另一個原因是財富分配問題。同樣是面對財富增長，但窮人和富人的態(tài)度并不一樣，富人傾向于將增加的財富轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)資料，即投資，所以財富增加對于其消費的改善是有限的，但窮人卻會將增加的財富更多轉(zhuǎn)化為生活資料，即消費。中國目前的財富分配機制使得財富更多地增加在了富人端而非窮人端，所以我們也可以說，消費不足的同義詞是貧富差距太大，窮人無錢消費。
根據(jù)2013年國家統(tǒng)計局發(fā)布的數(shù)據(jù)可知，中國基尼系數(shù)已經(jīng)達到0.47。不過，不同的統(tǒng)計口徑會得出不同的結(jié)論，2012年年末由西南財經(jīng)大學發(fā)布的基尼系數(shù)為0.61；而由北大組織撰寫的《中國民生發(fā)展報告2014》所公布基尼系數(shù)為0.73，頂端1%的家庭占有全國三分之一以上的財產(chǎn)，底端25%的家庭擁有的財產(chǎn)總量僅在1%左右。數(shù)據(jù)結(jié)論不同，但無論采信哪方數(shù)據(jù)，都表明中國確實存在嚴重的貧富差距。
除了消費不足這一外部視角得出的判斷，我們也可以從微觀的內(nèi)部角度來審視民營企業(yè)的衰落。長期以來，大部分民營制造業(yè)多靠“低利潤跑量”的粗放型發(fā)展模式維持，當暴風雨來臨之時，未升級的組織不得不率先遭受淘汰?？墒?，企業(yè)創(chuàng)新和組織升級是一件說起來容易做起來卻很難的事，其發(fā)生機制牽涉到兩個更宏觀的必要條件，即知識產(chǎn)權(quán)的保護和人才的積累。
商業(yè)創(chuàng)新有兩種情況，突破式創(chuàng)新和累積性創(chuàng)新。突破式創(chuàng)新多發(fā)生于新興的科技行業(yè)，在宏觀層面的表現(xiàn)比較突出，比如1990年代出現(xiàn)的Windows系統(tǒng)，2007年出現(xiàn)的Iphone，前者替代了DOS系統(tǒng)，后者替代了諾基亞和摩托羅拉式的按鍵式手機。突破式創(chuàng)新通常需要在短期內(nèi)投入極大的資本，對等地，投資者也指望獲得巨額的回報，當知識產(chǎn)權(quán)無法獲得保護時，這種對等性就不復存在，所以中國很多制造業(yè)企業(yè)缺乏創(chuàng)新的動力。盡管有很多創(chuàng)新型產(chǎn)品在中國取得了巨大的市場回報，但這些創(chuàng)新型產(chǎn)品鮮有在國內(nèi)研發(fā)，多是在國外研發(fā)并取得成功后，再憑借著成熟的模式直接通過嫁接手段進入中國市場的。
至于累進式創(chuàng)新，則主要體現(xiàn)于微觀層面，發(fā)生于傳統(tǒng)的行業(yè)內(nèi)部，比如汽車企業(yè)需要不斷提高的發(fā)動機燃油效率，鋼鐵企業(yè)需要持續(xù)改善的冶煉工藝。雖然這兩者在宏觀層面上并不能帶來明顯的效應，但是它能夠推動企業(yè)及其產(chǎn)品的不斷優(yōu)化和改良，這是一個不斷打磨的過程。這樣的過程通常需要持續(xù)幾十年甚至上百年，會超過一代人的職業(yè)生涯，所以它的推進需要一個完整的人才梯隊作支撐，因為累進式的機制是“后人站在前人的肩膀上”，少一個肩膀都不行。但當時許多的民營企業(yè)無法建立起來這樣的梯隊。原因有二：
一是國家整體的人才儲備不足。在1978年到2008年之間，高校最優(yōu)秀的畢業(yè)人才一般選擇兩條路，一條是留學海外，另一條路是進外企，民營企業(yè)普遍無法吸引足夠的人才加入。雖然中國高校每年畢業(yè)生數(shù)量眾多，但質(zhì)量乏善可陳，能符合市場需求的畢業(yè)生人數(shù)教少，許多學生在上崗之前需要經(jīng)歷二次教育，本來可選的就不多，何況質(zhì)量都不好，所以干脆選擇最保守的做法，長期保持低空飛行狀態(tài)。
另一個原因則是信用體系不夠健全。許多民營企業(yè)同時也是家族企業(yè)，因為缺乏相應制度來抵抗外來人士“假公濟私”的風險，所以，他們在使用人力資源時，多偏向于采用任人唯親而非任人唯賢的原則。記得在央視的《對話》節(jié)目上，重慶企業(yè)家尹明善就曾提出，中國民營企業(yè)至少要保持三代家族傳承?？蓡栴}是，虎父未必真無犬子，如果非要堅守家族內(nèi)傳的原則，那么建立人才梯隊的開放性就會大大降低，從而限制吸納人才的可能性。
正是基于上述種種原因，很多民營企業(yè)從2008年開始就持續(xù)走下坡路。但意外的是，像阿里巴巴這樣的電商巨頭卻能逆勢而上、風調(diào)雨順，他們度過了完全不一樣的十年。他們是如何做到的？
電商巨頭所經(jīng)歷的十年
雖然電商巨頭在2008年以前就已崛起，但電商產(chǎn)品的價格優(yōu)勢在當時并不明顯。就以買書為例，在2008年以前，我經(jīng)常會在線下書店購買圖書，雖然網(wǎng)上經(jīng)常有折扣價，但多在八折以上，頂多七五折，因為線下實體書店的貴賓卡也能帶來同樣程度的折扣，所以在圖書消費上，我并沒有太厚此薄彼。但是08年之后，我基本放棄了線下買書，因為線上書店經(jīng)?？梢詫⒄劭劾搅凵踔粮?。當書的標價總體呈上升趨勢時，折扣帶來的心理效應就會格外突出?，F(xiàn)在的我已經(jīng)不再去逛任何線下書店了，除非進去買飲料。除了書以外，服裝、日用品消費的情況也類似。
但是，這種消費體驗并不具備普世性。今年我在德國居住了三個月，最大感受就是網(wǎng)購“不方便”——或者說，沒必要。因為同款產(chǎn)品的線上價格和線下價格差不多，若算上物流成本和等待時間，線上體驗很多時候不如線下體驗來得好，所以電商在德國的滲入遠沒有在中國這么大，很多德國人也愿意繼續(xù)保持商店購物的習慣。歐洲其他國家，比如相鄰的法國與波蘭，情況差不多。按經(jīng)濟學的說法，這是因為電商的優(yōu)勢不明顯。
嚴格來說，電商和實體商店的關(guān)系是一種置換關(guān)系。當個人的消費總量一定時，線上的消費增加就意味著線下消費的減少。眾所周知，線下商店的繁榮程度與人口密度有關(guān)，因為線下店的生意主要來源于走過路過的人群，若線下商店周邊的人口密度一定，商店的收入就會保持穩(wěn)定。但是，當經(jīng)營電商時所支出的物流成本明顯低于運營線下商店所支出的房租成本時，電商就能靠降價的方式迅速置換掉實體商店，最終引發(fā)線下商店地倒閉潮。
這種置換效應在國內(nèi)非常明顯，在國外則一般，因為相比于國內(nèi)的地租，國外地租要穩(wěn)定得多。上月底，世界幾大互聯(lián)網(wǎng)巨頭陸續(xù)發(fā)布了2019財年第一季度（4月1日至6月30日）的業(yè)績報告，其中，阿里巴巴的電商業(yè)務(wù)收入同比增加61%，而美國的亞馬遜在電商業(yè)務(wù)方面只有39%，阿里巴巴的電商業(yè)務(wù)以中國大陸為主，而亞馬遜的電商覆蓋面以北美、日本和歐洲為主，兩者覆蓋的消費人群基數(shù)差不多，但前者漲幅遠高于后者，原因之一就是，同一時期內(nèi)，國內(nèi)一些大城市的房租正經(jīng)歷著猛漲 ，加劇了這種置換效應。
除此之外，有效的人才儲備也推動了電商發(fā)展。馬云說自己的接班計劃準備了十年，我們換個角度想，其實是阿里巴巴需要十年功夫才能建起一支完善的人才梯隊。
這個人才梯隊的建立過程與國內(nèi)人才優(yōu)化的過程同步。2008年之后，留學生回國人次開始增多，隨著政府加大引進海外人才的力度，一些在上世紀八九十年代出國并已經(jīng)留居海外的人才都紛紛開始回國，并與國內(nèi)學術(shù)界和企業(yè)界進行交流，這為國內(nèi)的高科技企業(yè)的發(fā)展在客觀層面提供了支持。據(jù)統(tǒng)計，從1978年至2018年，出國留學人數(shù)已達519萬，截至2017年，出國留學人員的回國人次已達312萬。由于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的高回報率，且人才又總是傾向于往高回報率的方向流動，所以電商巨頭自然也是把這撥群體中最尖端的那部分人給吸引走了。若仔細觀察一下阿里于最近一年內(nèi)投建的達摩院和羅漢堂，就會發(fā)現(xiàn)，聘請的人員和顧問也多是擁有豐富海外學術(shù)經(jīng)歷的名牌教授。
雖然馬云在公開場合說過很多次“調(diào)侃”海歸的話，表示不信任基于海外商學院體系培養(yǎng)出來的職業(yè)經(jīng)理人，但是阿里巴巴還是聘用了不少擁有這樣背景的人。之所以這么干，是因為企業(yè)發(fā)展不僅需要先進的技術(shù)，還要有成熟的管理制度，若沒有后者，前者的效能也發(fā)揮不出來。這些人將西方國家的現(xiàn)代企業(yè)制度和管理經(jīng)驗給直接遷過來后，幫助企業(yè)在制度的作用下實現(xiàn)了良性循環(huán)，也正因為此，中國的“后發(fā)優(yōu)勢”才得以在微觀層面體現(xiàn)。反問一下，若不是他們，馬云敢這么早就退休嗎？
今年是改革開放四十周年，如果以十年一個跨度算，從1978年算起，中國現(xiàn)在已經(jīng)進入第四輪商業(yè)調(diào)整期。過去十年的贏家無疑是以BAT（百度、阿里巴巴、騰訊）為首的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，但未來十年呢？未來十年里，電商巨頭到底是繼續(xù)領(lǐng)銜，還是會像先前那些民營制造業(yè)企業(yè)一樣，進入滑坡期呢？
未來十年
所有預測其實都有點瞎子算命的味道，尤其是對復雜系統(tǒng)的預測。2008年之前，在全球經(jīng)濟危機尚未發(fā)生的時候，可能很多企業(yè)都沒想到自己會破產(chǎn)。在1998年，當電子商務(wù)剛剛出現(xiàn)的時候，恐怕大多數(shù)人也不會料到線下商城會一個接一個的倒閉。站在今天的時間點看，我們也不會知道，電商巨頭們在未來十年是否依然如日中天。
我在中學剛畢業(yè)那會兒，就經(jīng)常在各種媒體上聽到馬云說“要辦一個能活上102歲、度過三個世紀的企業(yè)”，但在很大程度上，這并不由企業(yè)自身決定，而是由企業(yè)所賴以生存的環(huán)境所決定。很多人相信，企業(yè)是否能夠良序發(fā)展取決于他的制度，以為像阿里巴巴這樣已經(jīng)建立起完善制度的企業(yè)是可以抵住一切風險的。毫無疑問，阿里巴巴是偉大的企業(yè)，制度也非常健全，但這種信念其實是沒有根據(jù)的，否則像諾基亞、摩托羅拉這樣的巨頭就不會倒下。要知道，即便像比爾·蓋茨這樣的人，也總是在提醒他的員工：微軟離倒閉只有一百八十天的距離。
研究過去的案例可以發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)企業(yè)的倒閉多發(fā)生在環(huán)境“意外變化”——突破式創(chuàng)新產(chǎn)品的問世、政府政策的急轉(zhuǎn)、經(jīng)濟危機的爆發(fā)等——時，但知道這一點沒什么用，因為企業(yè)行為有慣性，在突如其來的變化面前，規(guī)模越龐大的企業(yè)調(diào)整得越慢。對于大企業(yè)來說，每一次轉(zhuǎn)身都對應著巨大的能耗。當然，這也不代表大企業(yè)無法采取任何預防機制，他們可以通過建立基金搞投資、推進跨國經(jīng)營模式等手段來降低風險、提高生存率，通用、IBM之類的大公司都是這么操作的。所以，居安思危不能忘，陣痛式改革也時常必要。
雖說企業(yè)的興衰在很大程度上是不可避免的，市場對于所有人來說都是公平的，所以企業(yè)倒閉也沒啥值得可惜的，但是興衰的太快并不有利于社會本身。人是一種有思想和意志的生物，他需要安全感。就現(xiàn)代社會而言，大多數(shù)個體多是通過在工作中發(fā)揮作用——即在企業(yè)中的行為——實現(xiàn)自身價值、安身立命的。當企業(yè)興衰的幅度過大，甚至超越個體忍受能力時，犯罪等社會問題就會不斷浮現(xiàn)，比如因連續(xù)失業(yè)而產(chǎn)生的偷盜、搶劫。所以政府的理解是對的，即保企業(yè)就是保就業(yè)，保就業(yè)就是保社會。
如前所分析的那樣，電商在過去十年甚至二十年能夠飛躍發(fā)展，是因為有利于他們發(fā)展的因素在不斷地累積，這些因素包括持續(xù)上升的房價、不斷優(yōu)化的人才庫。當然，同一個因素在過去有積極作用，不代表在未來也會有積極作用。在過去，房價上升有利于電商系統(tǒng)，在未來可能就會成為其絆腳石，因為它抑制了消費。電商巨頭在未來十年是否能夠繼續(xù)發(fā)展，其實取決于貧富差距的問題是否能得到緩解，中下層群體的消費支出是否能得到提升。
就生物學機制而言，企業(yè)是社會自我組織的重要形式，通過這種方式，知識得以產(chǎn)生、保存和累進。我們現(xiàn)在常強調(diào)文化的重要性，從最微觀的層面看，文化的傳承與發(fā)展其實都是以知識迭代的形式發(fā)生的。知識的保存需要組織作為載體，這意味著，組織發(fā)展得越好，知識和文化的傳承也會越好。所以我們可以進一步說，要想文化復興，就是要讓企業(yè)活下去，讓企業(yè)家有錢賺。對于政府來說，就是創(chuàng)造能讓企業(yè)自由發(fā)展的好環(huán)境。
這里的“好”，指的是穩(wěn)定和有序，因為企業(yè)行為多依賴于可預期的環(huán)境趨勢。換成更具體的說法就是，在確立企業(yè)為社會主體的前提下，通過政策的調(diào)整與法律的規(guī)范，讓貧富差距減小、消費釋放、地租穩(wěn)定，到時候，能長遠發(fā)展下去的，不僅有電商巨頭、臨街店鋪，還有我們的文化。
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