財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢貝特蘭·拉法希爾（BertrandLavayssière）：法國凱捷顧問公司全球金融服務部總裁

鮑勃·麥凱恩（RobertJ McCann）：美國美林集團副主席兼全球財富管理主管

過去的幾十年間，世界財富出現(xiàn)了史無前例的增長，富翁隊伍迅速壯大。時代的發(fā)展帶來了數(shù)不勝數(shù)的財富機遇。這些機遇既是新理念付諸實踐的產(chǎn)物，也是正確杠桿化資本的成果。1989年推倒柏林墻至今，資本風潮席卷全球，世界資本市場呈現(xiàn)出一體化的發(fā)展態(tài)勢。面對著滾滾資本洪流，富有創(chuàng)新精神、勇往直前的勇士們抓住了時代的慷慨饋贈，斬獲豐厚。展望未來，雖然經(jīng)濟的波動起伏不可避免，但全球資本必定大有可為，財富將在21世紀加快積累和整合的步伐。在此，我們列出財富管理行業(yè)未來發(fā)展的八大趨勢以資為證，這些現(xiàn)象必將塑造財富世界的未來。

在本書的編寫過程中，我們進行了大量專業(yè)研究，深入走訪相關(guān)專業(yè)人士，再結(jié)合美林和凱捷多年的從業(yè)經(jīng)驗，最終總結(jié)出財富管理業(yè)未來發(fā)展的八大趨勢。書中會以具體事例和個案研究的形式對每一點進行詳細闡述。此外，本書還將解密經(jīng)驗老到的富翁和金融顧問如何運用先進的投資方法，將時代賦予我們的財富機遇轉(zhuǎn)變成真金白銀。

財富管理行業(yè)未來發(fā)展的8大趨勢：

1 全球經(jīng)濟正從由歐美主導的兩極化向包括亞洲和中東在內(nèi)的多極化演變，富翁的投資重點也因勢而變。

2 隨著富翁們逐漸步入老年，財富的接力棒將交給更年輕、更注重全球化、更懂技術(shù)的新一代。即將到來的財富繼承潮將加速財富世界向多極化演變的步伐。

3 “多樣化”將是投資表現(xiàn)優(yōu)異與否的關(guān)鍵。這種多樣化包括投資工具多樣化、資產(chǎn)等級多樣化和地域多樣化等。

4 新的投資產(chǎn)品將如雨后春筍般涌現(xiàn)，更新?lián)Q代速度加快，周期縮短。率先使用這些新產(chǎn)品的投資者往往能獲得高額回報。一旦商品化，回報率必然下降。

5 成熟的投資者應該具備掌握新產(chǎn)品相關(guān)信息的能力，選擇最適合自己的產(chǎn)品進行投資。這既需要專業(yè)知識，又需要尖端技術(shù)和信息的支持。

6 投資者應該在不斷的學習過程中積累投資經(jīng)驗，提高金融知識水平。他們必須參與到財富管理對話之中，與金融顧問共同探討財富管理策略，隨時提出自己的疑問。

7 對家族成員進行金融教育有助于增強家族凝聚力。無論財富繼承的方式是投資、慈善信托基金，還是金融教育都可以幫助繼承人成長為稱職的財富守護者。

8 企業(yè)家將繼續(xù)擔當財富生力軍的角色。他們希望金融顧問管理資產(chǎn)的方式更加專業(yè)化，能像他們管理自己的企業(yè)一樣。這將促進財富管理行業(yè)推出更多、更符合客戶需求的產(chǎn)品和服務。

抓住機遇

富翁和富有家族如何實現(xiàn)回報最大化？怎樣平衡風險和回報？哪些投資方法既能達成他們?nèi)找鎻碗s的金融目標，又能保證晚上睡個安生覺？相信很多人都想知道答案。本書深入解析了財富管理的實際操作過程，希望借此解答廣大投資者的疑問。我們相信，當今時代潛力無限，財富機遇更是前所未有；我們更相信，機遇面前人人平等。

無論是富有投資者還是隊伍日益壯大的金融顧問，都會在本書中找到興趣所在，受其裨益。就整體財富管理這個概念而言，本書所述雖不能確保毫無瑕疵，卻可以保證面面俱到。