比如，杜玲出事后，家鄉(xiāng)人民紛紛對(duì)這位“慷慨捐助的連山知名人士”扼腕嘆息。杜玲在家鄉(xiāng)建設(shè)上，也確實(shí)是揮金如土。有一年，家鄉(xiāng)連山縣房管局對(duì)商業(yè)街進(jìn)行改造，號(hào)召連山企業(yè)家捐款。杜玲二話沒說，慷慨解囊。2002年連山縣40周年慶典時(shí)商業(yè)街開業(yè)，杜玲甚至還作為港澳嘉賓榮歸故里，出席了揭牌儀式。至今，縣城仍有一條以杜玲名字命名的商業(yè)街。

杜玲在連山乃至清遠(yuǎn)市頻頻以“知名港籍企業(yè)家”的身份高調(diào)亮相，擁有第一屆世界清遠(yuǎn)聯(lián)誼大會(huì)副主席、“香港連山港澳聯(lián)誼會(huì)會(huì)長(zhǎng)”、“香港清遠(yuǎn)商會(huì)副主席”、“香港清遠(yuǎn)公會(huì)理事”等社會(huì)頭銜，并于2003年當(dāng)選為清遠(yuǎn)市政協(xié)委員。

正如一位相關(guān)人士所言：“現(xiàn)在做這個(gè)（地下外匯）的很多，滿大街都是找換點(diǎn)，她被抓主要是因?yàn)樽龅锰罅耍瑯浯笳酗L(fēng)?！?/p>

杜氏錢莊究竟有多大影響？看看下面。

杜玲落網(wǎng)之后，在香港的六七家店鋪居然仍然能夠照常營(yíng)業(yè)，絲毫不受影響。更有甚者，杜氏案竟然導(dǎo)致內(nèi)地人在香港炒股的資金鏈一度斷裂，影響了港股的波動(dòng)。有“亞洲股神”之稱的李兆基就曾在2007年7月18日說：“深圳地下錢莊案對(duì)港股的影響已反映出來，但預(yù)計(jì)內(nèi)地會(huì)有宏觀調(diào)控措施出臺(tái)，有關(guān)波動(dòng)和影響只是暫時(shí)性的?！?/p>

這足以證明地下錢莊的能力和影響力。很多內(nèi)地居民參與香港股票的炒作資金就是通過地下錢莊出境的。地下錢莊出境的金錢數(shù)量居然可影響到香港的股市，可見地下錢莊交易的金額是難以想象的巨大。

然而，杜玲只是中國(guó)蓬勃的地下錢莊業(yè)的冰山一角。

這樣的案子還有很多，比如更有名的，2007年9月至11月短短兩個(gè)月間，黃光裕將8億元私自兌換成港幣8．22億余元?？梢姙樗瓿刹僮鞯牡叵洛X莊，能調(diào)動(dòng)的資本更有想象空間。

然而，沒有最可怕，只有更可怕。

3 中央震驚了

2011年8月17日，重慶警方宣布，他們打掉一個(gè)利用“空殼公司”非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的家族式地下錢莊，這次的涉案金額不是一般的高——560多億元！

事實(shí)上，這起案件的涉案人張紹國(guó)、陳惠專夫婦從2009年年底起，就一直盤踞在重慶市石橋鋪賽格電子市場(chǎng)的一家再普通不過的商鋪當(dāng)中，守著幾平米的面積、一臺(tái)筆記本電腦、幾部電話和傳真，心不在焉地應(yīng)付著往來的顧客。

但“絢爛”總是在平淡中醞釀著，這些都不是他們生意的主業(yè)，一個(gè)小小的商鋪，每天的出入資金怎么可能會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過國(guó)內(nèi)許多銀行的地方支行呢？

如果不是案發(fā)，又有誰能想到，他們竟是一對(duì)隱于鬧市的鴛鴦大盜呢？他們竟然掌控著一個(gè)在一年半時(shí)間里交易金額高達(dá)560億元的地下錢莊，交易足跡遍及廣東、北京、大連等多個(gè)城市，非法牟利超過4000萬元！

但是如此密集的巨額資金流動(dòng)，卻持續(xù)了一年有余，并沒有進(jìn)入相關(guān)部門的法眼。這個(gè)隱秘的地下錢莊浮出水面，竟然始于國(guó)家審計(jì)署廣州特派辦對(duì)商業(yè)銀行新增貸款投放結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量專項(xiàng)跟蹤的審計(jì)。2010年1月到10月，重慶楚和商貿(mào)等19家公司利用其開設(shè)的商業(yè)銀行公營(yíng)賬戶向9000多個(gè)個(gè)人賬戶劃轉(zhuǎn)資金，交易金額累計(jì)達(dá)450億元。

一個(gè)個(gè)不起眼的小公司，幾個(gè)月就能折騰出這么巨額的交易，審計(jì)們都有點(diǎn)傻眼，因?yàn)閺膩頉]遇到過。逐層上報(bào)之后，國(guó)家審計(jì)署也不敢怠慢，終于相關(guān)審計(jì)結(jié)果落在了國(guó)務(wù)院的案頭，立即引起了多位中央領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，他們先后批示——立即查辦，維護(hù)國(guó)家正常的金融秩序。

由多個(gè)金融專家參與的專案組迅速成立，不調(diào)查還好，一調(diào)查，內(nèi)容不是一般的豐富多彩——除前面懷疑的450億元之外，從2010年10月以來，還有117億元異地資金通過19家涉案公司的對(duì)公賬戶進(jìn)入重慶，在劃轉(zhuǎn)到多個(gè)涉案?jìng)€(gè)人銀行賬戶后，又被轉(zhuǎn)往異地。

案情雖然漸漸復(fù)雜，但調(diào)查也漸漸清晰。這是一個(gè)組織結(jié)構(gòu)極為嚴(yán)密、分工極為細(xì)致的地下錢莊，光是有名有號(hào)以汕頭陳氏兄妹為核心的涉案人員就有30多個(gè)，而且大部分非親即友，都是汕頭、深圳地下錢莊的精英，對(duì)錢莊的運(yùn)作手法相當(dāng)熟稔。

2011年5月6日，專案組開始統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，26名涉案成員相繼落網(wǎng)，最后一清理，結(jié)果出來了：作案電腦24臺(tái)、銀行卡160余張、網(wǎng)銀U盾90余個(gè)，總涉案金額560億元！

然而，目前警方已凍結(jié)的涉案賬戶只有區(qū)區(qū)的912個(gè)，凍結(jié)資金僅為5.48億元！

如此巨量的交易額，如此廣袤的區(qū)域，這個(gè)“地下金融帝國(guó)”到底是如何運(yùn)作的？

如此巨量的交易額，如此分散的交易賬戶，為何才僅僅凍結(jié)連百分之一都不到的資金？其他的資金哪里去了？

如此巨量的交易額，如此頻繁的資金流動(dòng)，監(jiān)管部門又到哪里去了？

真像重慶社科院金融研究所所長(zhǎng)鄧濤說的那樣，在我國(guó)的資本市場(chǎng)還沒有完全開放、資本項(xiàng)目下自由兌換還未實(shí)現(xiàn)時(shí)，總會(huì)有些錢要通過地下錢莊進(jìn)出，這對(duì)金融監(jiān)管而言是一個(gè)嚴(yán)峻的考驗(yàn)。