現(xiàn)金取多少合適--現(xiàn)金庫(kù)存管理

回到公司后，我略帶得意地向薛姐講了銀行的取款過(guò)程，這也是在一開(kāi)始的學(xué)習(xí)中養(yǎng)成的一個(gè)習(xí)慣，辦完事回到公司后，總是向薛姐講一講辦理的過(guò)程和遇到的問(wèn)題。

薛姐很支持我的這種做法，說(shuō)這樣就可以進(jìn)步得更快，因?yàn)樵谙蛩v述的過(guò)程也是一個(gè)自己歸納整理的過(guò)程，如果做對(duì)了，那么解決問(wèn)題的方法也得到了分享；如果有什么問(wèn)題，也許自己沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，在講述的過(guò)程中，旁觀者清，問(wèn)題能及時(shí)被發(fā)現(xiàn)，解決起來(lái)就會(huì)容易一些；另外經(jīng)?；ハ嗾f(shuō)一說(shuō)工作上的事兒，可以在一些重要的問(wèn)題上互相提醒一下，也增加了工作中的溝通。

今天又取了1萬(wàn)元，加上原有的庫(kù)存，應(yīng)該夠支付這兩天的報(bào)銷(xiāo)款了，不過(guò)要臨時(shí)有業(yè)務(wù)人員來(lái)借款怎么辦？我知道他們的用款量比較大，而且報(bào)銷(xiāo)的數(shù)額也大一些。這次取款的數(shù)額是薛姐定的，她問(wèn)了問(wèn)我的現(xiàn)金數(shù)就說(shuō)讓我取1萬(wàn)，這個(gè)數(shù)是怎么定出來(lái)的？反正是取一次，能不能多取點(diǎn)兒？

薛姐說(shuō)：“你以后干得時(shí)間長(zhǎng)了也就能估計(jì)出來(lái)了，我們公司的報(bào)銷(xiāo)是一周兩次，所以也不會(huì)有太多的票據(jù)集中在個(gè)人手上，一般費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)是工程師的車(chē)費(fèi)和銷(xiāo)售人員的車(chē)費(fèi)及招待費(fèi)，有這些錢(qián)就差不多了。如果有大額的支出，一般會(huì)提前申請(qǐng)或是通知我們一聲，不會(huì)有突然的大額出現(xiàn)。而且明天報(bào)銷(xiāo)你今天先把預(yù)估的錢(qián)數(shù)提出來(lái)后，如果明天再有情況可以臨時(shí)再去取。這樣就不會(huì)在保險(xiǎn)柜里存太多的現(xiàn)金，要不然把小偷招來(lái)怎么辦？”

對(duì)呀，先保證基本，再靈活處理突發(fā)事件。

“那我們每天取多少錢(qián)或是去多少次銀行會(huì)有限制嗎？”我心里想著如果需要用錢(qián)多可怎么辦呢。

“規(guī)定的庫(kù)存現(xiàn)金限額是由企業(yè)開(kāi)戶(hù)銀行所核定。核定的依據(jù)一般是企業(yè)3～5天的零星支出。最多不能超過(guò)15天開(kāi)支量?！毖憧偸窍戎v規(guī)定。

“那我們3～5天的零星支出銀行怎么會(huì)知道？”我很納悶。

“現(xiàn)在的銀行是商業(yè)銀行，不像以前對(duì)國(guó)有企業(yè)管理那樣嚴(yán)格。我們一般用款不超過(guò)5萬(wàn)就行，次數(shù)倒是沒(méi)有嚴(yán)格的限制，不過(guò)我們也應(yīng)該減少來(lái)回往返的路程，提高效率吧，時(shí)間都花在路上了，這一天可就不出活兒了。如果有特殊用款需求時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)大額用款，20萬(wàn)以下問(wèn)題都不大。”

“哦，那反正我們也有4家銀行，也可以每家取點(diǎn)吧？”

“這可不行，銀行賬戶(hù)有基本戶(hù)和一般戶(hù)，只有基本戶(hù)才可以提現(xiàn)?！?